Guia completo com as melhores contas digitais PJ. Conheça de perto as vantagens e todos os serviços e ferramentas que pode usar.
As contas digitais para pessoas jurídicas, conhecidas por PJ, são uma opção cada vez mais popular, principalmente para empreendedores.
Empresas grandes já faziam uso, mas agora até mesmo o autônomo pode fazer parte disso. Sobretudo, através da digitalização dos bancos e serviços financeiros, as contas digitais podem ser a chave para mais vantagens.
Além disso, mais praticidade, agilidade e menor custo em comparação com os bancos tradicionais.
Foi pensando nisso, que fizemos uma análise sobre quais são as melhores contas digitais para PJ do mercado, sobretudo, analisando suas características, benefícios e como escolher a opção mais adequada para o seu negócio.
Vamos lá?
O que são contas digitais para PJ?
Pois bem, as contas digitais para PJ oferecem serviços bancários das instituições financeiras, mas de forma online.
O que pode ser uma grande vantagem e fazer a diferença para seu negócio. Devemos ressaltar, ainda, que as contas digitais PJ não necessitam de agências físicas, o que as torna mais econômicas para empresas e empreendedores. Isso é ótimo.
As contas digitais, sejam elas PJ ou física, tem como intuito atender as necessidades financeiras dos usuários. Neste caso, atendam as necessidades financeiras das empresas. Sobretudo, na questão dos pagamentos, gerenciamento de fluxo de caixa, pagamento de fornecedores entre outras muitas tarefas.
Em geral, são até melhores do que os bancos tradicionais, visto que, por meio do aplicativo e da plataforma, você tem acesso rápido e faz tudo em qualquer lugar do mundo.
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Vantagens das contas digitais para PJ
Falamos um pouco sobre as principais vantagens de se obter uma conta digital PJ. Muitas pessoas confiam nos Bancos tradicionais, mas, atualmente os bancos digitais também têm relevância no mercado. Podemos citar, o Nubank, Banco Next e outros, trazem a você total segurança, apoio e acessibilidade.
1. Facilidade de abertura
Primeiramente, as vantagens referente a abertura da conta digital PJ, que é mais simples. Em outras palavras, por ser conta digital há facilidade na abertura. Um tanto diferente dos bancos tradicionais, burocráticos que só, as contas PJ, geralmente tem o processo de abertura mais simples, tudo online.
Com isso, o usuário terá menos burocracia com a conta digital PJ. O que significa, mais agilidade no processo e nas operações financeiras.
2. Custo menor
As contas digitais PJ oferecem diversos produtos e ferramentas, mas com tarifas e manutenção com valor reduzido. Isso significa, grande economia para empresa, em especial, aquelas que estão começando.
Isso ocorre, devido à economia da própria instituição, uma vez que não ter agência física, gera menos gastos para ela se manter também.
3. Agilidade nas transações
Outra vantagem inerente às contas digitais, sejam elas PJ ou não, é o atendimento rápido. As transações são feitas de maneira mais acessível, o usuário pode fazer tudo através do celular.
Além disso, este terá capacidade para realizar transações bancárias 24 horas por dia.
O que possibilita agilidade nos pagamentos e nas transferências. Contudo, faz operações financeiras, com mais autonomia, o que é de grande importância para o seu negócio.
4. Ferramentas de gestão
As ferramentas de gestão, estão em suas mãos, basta abrir o celular para fazer o login e terá todos os detalhes da empresa. Ademais, muitas contas digitais PJ oferecem a integração em sistema empresarial. Em outras palavras, você tem um sistema inteiro para a gestão empresarial, ou seja, pode emitir Nota Fiscal, controlar o estoque, obter relatórios financeiros na em tempo real e muito mais. É uma facilidade e torna sua automação mais rápida, terá todos os processos na palma da sua mão.
Conheça as melhores contas digitais para PJ
Antes de falarmos quais são as melhores contas digitais para PJ, é importante ressaltar alguns pontos. Além disso, já está mais do que entendido sobre as vantagens de ter uma conta PJ. É por isso que analisamos todo o mercado para expor as principais características a vocês.
Muitas contas digitais PJ estão disponíveis e atendem diversas necessidades de empresas grandes e de pequeno porte. É de grande importância, que você empreendedor saiba o que sua empresa precisa, antes de criar uma conta digital PJ.
Saiba especificar o que precisa, escolher com mais prioridade, quais as melhores opções para seu negócio. Avaliando, terá em mente, tudo o que precisa para que sua empresa tenha mais autonomia.
Agora que entendemos as vantagens das contas digitais para PJ, vamos analisar algumas das melhores opções disponíveis no mercado. É importante ressaltar que a escolha da conta digital ideal depende das necessidades e preferências específicas de cada empresa.
Lista com algumas contas digitais PJ mais populares:
Antes de mostrarmos a lista que encontramos das contas digitais PJ mais populares, analisei alguns pontos cruciais.
Primeiramente, a opção deve ser adequada, escolha bem uma das principais contas digitais PJ. Analise se tem recursos variados, cartões empresariais, emissão de boletos, transferências ilimitadas, integração nas ferramentas de gestão, maquininha de cartões de crédito, relatórios, abertura simplificada, tarifas com valor baixo, plataforma online para gestão, etc.
Contudo, é bom comprar duas, ou mais, opções, por isso fizemos uma lista e vamos expor quais vantagens aquele banco digital oferece para as contas PJ. Incluindo, todos os itens que falamos acima, para que você entenda o quanto é importante uma conta PJ para sua empresa.
Mas não só isso, uma que ofereça ferramentas e mecanismos para que sua empresa tenha ainda mais autonomia. Com isso obterá ainda mais qualidade no serviço e sua empresa terá mais facilidade na gestão de tudo.
E para finalizar, é necessário também, que entenda que uma instituição conhecida, com interface intuitiva e recursos avançados, pode parecer luxo, mas fará a diferença. Os serviços bancários básicos, devem ter funcionalidades extras e condições automáticas, sobretudo, para cobrança e emissão de notas fiscais.
Então, encontrar uma solução completa de gestão financeira, para a conta digital é o caminho para os PJ.
1. Nubank PJ
O Nubank já é conhecido por oferecer o cartão roxinho, que todos já devem ter ouvido falar. Atualmente, o Nubank também oferece sua conta digital PJ, com experiências bancárias que só ele pode proporcionar.
A conta digital PJ Nubank é uma das mais completas do mercado, com ela você pode fazer transferências ilimitadas, emitir boletos, fazer pagamentos e ter total controle através do aplicativo.
Para conhecer melhor as vantagens, é de suma importância dizer que Nubank é um dos pioneiros em serviços digitais e principalmente na conta PJ. Através do Nubank, o usuário pode fazer diversas transações e abrir sua conta com rapidez e agilidade.
Tudo isso, através do aplicativo. Sem nenhuma burocracia, o cliente consegue obter a sua conta pelo celular. Além disso, o Nubank oferece uma interface intuitiva e um atendimento ao cliente de qualidade.
No mais, podemos observar que a conta digital Nubank, não tem tarifa e o empreendedor pode utilizar cartão PJ gratuito, com a função crédito e débito. Além de maquininha no aplicativo e todo o controle dos seus negócios através do celular.
Vantagens da conta digital Nubank PJ:
- Pix ilimitado
- Boleto
- NuPay
- Link de pagamento
- Nu Tap (máquina de cartão no celular)
- Cartão Múltiplo personalizado com nome da empresa
- Assistente de pagamento Nubank
- Atendimento humano sempre que precisar
- Zero tarifa e custo de manutenção
Quais as desvantagens?
É importante falar um pouco sobre as desvantagens da conta digital PJ Nubank. A principal desvantagem, é que a conta PJ Nubank, não atende todas as categorias de empresários.
No mais, só quem pode solicitar é as empresas de um único sócio, ou seja, não é possível outro tipo de categoria obter a conta digital PJ da Nubank. E, pelo que vimos no site, também não é possível fazer empréstimo na conta PJ Nubank.
Mas afinal quem pode abrir uma conta digital Nubank PJ?
- Microempreendedor individual (MEI),
- empresa individual (EI),
- empresa individual de responsabilidade ilimitada,
- sociedade limitada unipessoal (SLU).
2. Banco Inter PJ
Chegou a hora de falar sobre o banco Inter e sua conta PJ digital, com várias funções para ter acesso e fazer o seu negócio ainda mais expansivo. Para quem não conhece, o banco Inter é uma instituição digital que apresenta a todos, números serviços bancários.
É interessante dizer, o quanto o Inter é um banco completo, e também oferece a conta digital PJ. Esta é uma conta com inúmeras vantagens como, por exemplo, maquininha de cartão, emissão de boleto, transferências ilimitadas e todos os recursos adicionais que estão na plataforma, para ajudar o seu empreendimento.
Sendo assim, você que é empreendedor terá isenção de taxa e uma variedade de produtos e serviços que só o banco Inter oferece. O custo é gratuito e você pode fazer todas as movimentações de sua empresa através do aplicativo ou na plataforma digital.
Com recursos exclusivos, o Inter é um dos primeiros bancos a lançar conta digital para administração financeira e empresarial. Sobretudo, a conta PJ é essencial ao empreendedor, pois terá o controle de seus serviços e o auxílio para gerenciar o capital da empresa, sem riscos.
Vantagens da conta digital Inter PJ:
Está procurando vantagem saiba que a conta PJ Inter é uma das mais vantajosas do mercado, veja o porquê disso.
- Operações bancárias grátis
- Acesso direto a linhas de crédito exclusivas PJ
- Maquininha de cartão
- plataforma de gerenciamento
- App
- Internet banking
- Cartão de crédito PJ
- Plataforma de cobrança
- Interpag
- Programa com folha de pagamento
- Depósito por cheque
- Pix
- Gestão de cobrança
- Emissão de boletos
Quais as desvantagens?
A pouco a se falar sobre as desvantagens da conta PJ digital do banco Inter, sobretudo a inexistência de atendimento em agência física. O que não é uma desvantagem, uma vez que o que você está procurando aqui no nosso artigo é conta digital PJ. Com a conta PJ do banco Inter você tem diversos produtos, serviços e ferramentas que podem facilitar ainda mais o avanço de sua empresa.
Mas afinal quem pode abrir uma conta digital Nubank PJ?
- Empresa individual (EI),
- Empresa individual de responsabilidade ilimitada,
- Sociedade limitada (LTDA),
- Sociedade anônima (SA)
3. Conta Simples PJ
Mais uma opção popular das contas digitais PJ, Conta Simples. Com a Conta Simples (https://contasimples.com/conta), o PJ terá em mãos, uma instituição bancária das melhores. Isso porque, você terá diversos recursos como transferências, emissão de boleto, gestão de cobranças, integração e cartão empresarial.
Em primeiro lugar vamos ver quais são as soluções que a conta simples oferece a seus clientes. Pois bem, com diversos produtos e recursos digitais você pode solucionar os principais problemas que uma empresa encontra no meio do caminho, além dos processos e a rotina de gestão financeira. Confira abaixo quais são os recursos principais que a conta digital simples oferece.
Conforme as informações que pesquisamos, a conta PJ digital simples tem como característica a facilidade do uso do serviço. Além disso, você pode personalizar as ferramentas para ficarem adequadas ao seu negócio. Uma ótima opção de conta PJ para que você tenha acesso a diversos recursos.
O objetivo da Conta digital PJ Simples é solucionar os problemas de gestão empresarial, para grandes e pequenas empresas. Com ela, terá a isenção da mensalidade e múltiplos cartões corporativos.
Além disso, uma plataforma completa para realizar todo tipo de serviço bancário. Se você ainda não conhecia a Conta Simples PJ, está na hora de entender quais são as vantagens.
Vantagens da Conta Simples digital PJ:
A Conta Simples surgiu em 2018, lançando assim seu primeiro produto digital. Umas das principais startups do momento, que se popularizou por conta de e-commerce que empreendedores digitais costumam utilizar. Sobretudo, por ter uma série de funcionalidades que ajudam no controle dos pagamentos, emissão de cobrança é a realização de transações sem custo.
- Emissão de boletos,
- realização de transferências gratuitas,
- SAC disponível na plataforma,
- recebimento de transferências bancárias,
- extrato, pagamento de contas,
- cartão corporativo,
- gestão de cobranças,
- Internet Banking, aplicativo,
- Múltiplos perfis de acesso,
- rentabilidade,
- Vantagem dos parceiros Conta simples e atendimento por WhatsApp
4. C6 Bank PJ
O banco digital C6 também oferece uma conta PJ, com uma gama bastante interessante de ferramentas para todos os que querem empreender. Com o C6 Bank terá acesso a diversos cartões de crédito, sobretudo, a conta PJ, uma das principais ferramentas que o usuário terá para alavancar o seu negócio.
Através da conta digital do banco C6 você pode fazer transferências, pagamentos, imitir boletos, utilizar a maquininha de cartão, controlar de gastos através do aplicativo e muitas outras vantagens. O banco também possui um aplicativo intuitivo e serviços adicionais, como empréstimos e investimentos.
Além disso, a conta C6 empresa é completa e sem tarifa, você pode usufruir de cartão de crédito sem anuidade, pix gratuito e ilimitado e crédito para ampliar os seus negócios. Uma plataforma completa e sem manutenção. Com C6 Bank você resolve todos os problemas da sua empresa, tudo através do aplicativo, problemas de pagamento e recebimento e ainda possuirá uma conta Global com gestão de acesso e muito mais. Na gestão de acesso o usuário pode cadastrar funcionários através do aplicativo.
Vantagens C6 Empresas
A conta digital PJ do C6 Bank foi criada para oferecer soluções de forma gratuita para o público empreendedor. A conta digital física, já é bastante conhecida por ter diversos produtos e serviços, além de ferramentas gratuitas dentro do aplicativo. Para isso, vamos conhecer agora quais são as principais vantagens que você terá com sua conta PJ digital do C6.
- Pix gratuito para qualquer banco,
- cartão de crédito PJ,
- capital de giro e empresa PJ,
- maquininha de cartão, investimentos em CDBs com taxa a partir de 102%,
- investimentos de CDI liquidez diária
- web Banking, empréstimo,
- saque gratuito,
- cartão com pagamento por aproximação
- débito automático e outras funções.
5. PagSeguro
O PagSeguro é uma plataforma online que oferece uma conta PJ completa, e para finalizar vamos falar um pouco sobre suas ferramentas empresariais, serviços e vantagens.
Primeiramente, a conta PJ do PagSeguro, serve para facilitar sua vida, com acesso a pagamentos de clientes, transferências, emissão de boletos e gerenciamento de finanças empresariais.
A plataforma se tornou bastante conhecida, sobretudo, por sua simplicidade e integração com lojas virtuais e outros sistemas de pagamento.
Devemos destacar que a conta PJ do Pagseguro é 100% digital e gratuita. Além disso, sem nenhuma burocracia o usuário pode ter diversos serviços e ferramentas para facilitar sua vida empresarial, quer ver?
Vamos demonstrar isso, a partir dos produtos e vantagens que você terá ao abrir a sua. Lembrando que tudo é feito online, até mesmo a abertura de conta. Pois bem, caso você esteja precisando de uma conta PJ sem tarifa saiba que a conta digital Pagseguro é 100% sem tarifas você utiliza as transferências pix ilimitada e sem pagar nada por isso.
Mas, o que vale a pena mesmo é o cartão grátis sem anuidade, a emissão de boletos através do aplicativo e o recebimento ilimitado e gratuito de valores a partir do seu pix. Para entender com mais clareza quais são as vantagens, que terá com a conta digital Pagseguro para empresas, confira agora quais são as principais deles.
Vantagens da Pagseguro digital PJ:
O que vale a pena quando vamos escolher um produto financeiro, é o quanto ele é econômico e vantajoso. Com Pagseguro você tem diversas vantagens como, por exemplo, transferências ilimitadas, controle da empresa por aplicativo, cartão de crédito sem anuidade, entre outros recursos mais, veja:
- Receba e faça transferências via pix sem custo,
- transferências Ted sem custo,
- pague contas de consumo,
- vendas através de links de pagamento,
- vendas através de boleto,
- gerenciamento de estoque,
- acompanhamento ações de recebíveis
- linha de crédito,
- acesso a lojas físicas e virtuais,
- compras nacionais e internacionais
Como escolher a melhor conta digital para PJ?
Lembrando que as opções que apresentamos, são apenas algumas, dentre as populares no mercado, e é fundamental realizar uma pesquisa mais aprofundada para avaliar qual instituição financeira atende melhor às necessidades do seu negócio.
É importante conferir alguns fatores que a sua empresa necessita Como, por exemplo, o custo, recursos, segurança e principalmente o atendimento para que se estiver com algum problema a instituição possa te auxiliar.
Ao escolher a melhor conta digital para PJ, é essencial considerar, em primeiro lugar, quais são as suas necessidades. Para isso, devemos levar em consideração que tipo de empresa é a sua, ou seja, se está começando agora ou se é uma empresa já existente no mercado. Isso porque, as empresas que estão começando agora e tem pouca experiência precisa de auxílio para poderem exercer bem o seu negócio.
Mas afinal de contas o que devemos considerar?
Considere, em primeiro lugar, quais os motivos para ter uma conta digital PJ. É necessário, oferece praticidade ao seu negócio. Os bancos digitais dão aos seus usuários serviços bancários gratuitos e configurados especialmente para oferecer o melhor desempenho na hora da atividade.
Os aplicativos, são exemplo disso, uma vez que configurados para gerenciar exclusivamente sua empresa a partir do celular. A gestão é 100% online e sem burocracia, porém com a segurança que toda a empresa precisa ter para caminhar e se desenvolver.
Outro motivo para ter uma conta PJ digital, é a praticidade na hora de fazer funcionar o seu negócio. Isso porque, ao invés do seu cliente ir até um banco, ele pode usufruir de aplicativos para melhorar ainda mais o atendimento. Você pode enviar boletos a partir do celular, QR Code e maquininha de cartão de crédito.
Contudo, uma conta digital PJ é muito mais que isso, você adquire vantagens e zero tarifa. Além disso, os bancos digitais tem para cada tipo de empresa a solução certa como, por exemplo, cartões de crédito, maquininha de cartão e serviços desenvolvidos para empresas de pequeno médio e grande porte.
Saiba o que fazer para escolher a PJ digital certa para seu negócio
Pois bem, chegou a hora de falar exatamente o que você precisa para escolher a melhor conta digital PJ e não se arrepender mais tarde. A escolha de uma conta PJ digita, depende, exclusivamente, das suas necessidades e também da característica que envolve o seu negócio.
É importante ressaltar que cada banco digital possui um catálogo de soluções financeiras abrangentes, que podem fazer com que usufrua ainda mais de uma conta PJ e suas ferramentas. Além disso, é importante verificar quais bancos digitais oferecem as vantagens que você necessita, uma vez que há muitos no mercado, com uma variedade de serviços incluído um aplicativo e outros benefícios mais.
Então o primeiro passo, para escolher a melhor conta digital PJ é buscar por avaliações de seus benefícios, custo para transações e quais os canais você terá acesso, caso tenha problemas. Desenvolvemos uma lista, como já viu, com algumas das principais, e mais populares, contas e bancos digitais que oferecem a conta PJ.
Diferença entre conta PJ e conta poupança PJ
Muitas pessoas acreditam que abrir uma conta PJ não é necessário, ainda mais se está criando uma empresa do zero. Em outras palavras, empresas novas e pequenas acreditam que não tem importância ter ou não uma conta digital PJ.
A conta mais popular na criação de empresas é a conta poupança PJ. Mas, qual é a diferença e quais são as melhores opções para termos os benefícios em nossa negócio?
Bom, para entender qual a diferença entre a conta PJ e a conta poupança PJ, são as tarifas. Muitos empresários para fugirem de tarifas altas procuram abrir uma conta poupança PJ. Mas, será que isso é verdade e funciona?
Esse, seria o melhor caminho, um local para guardar dinheiro sem pagar tarifa e poder movimentá-lo da melhor maneira possível.
Contudo, o que vimos em nossa lista de bancos digitais, que oferecem a conta PJ, é ha uma gama de serviços e ferramentas que você não terá com uma conta poupança. Isto é, a possibilidade de gerenciamento de caixa, cartão gratuito e aplicativo com serviços.
Tudo desenvolvido especialmente para a empresa. De fato isso é uma das melhores opções. Agora que você já entendeu o que é importante analisar quando estamos escolhendo uma conta digital PJ.
Vamos aprender agora, como você pode fazer a adesão da sua conta PJ, quais documentos irá precisar e qual é o procedimento que deve tomar para que em minutos tenha acesso a um banco digital, totalmente gratuito, sem burocracia e com todas as ferramentas que sua empresa necessita.
Como abrir uma conta PJ online
Cada banco tem o seu procedimento individual, ou seja, é necessário que você acesse o link da plataforma do banco. A partir disso, analisar quais são as documentações que irá enviar para que sua empresa possa ter uma conta PJ online. Com isso, veja o processo você vai usufruir de todas as ferramentas que o banco oferece para uma conta PJ.
O sistema do banco digital irá solicitar alguns dados e informações como o CNPJ da empresa, documentação de Identificação do proprietário e sócios como, por exemplo, o CPF e RG. Além disso, é necessário enviar fotos dos documentos e também tirar uma selfie do responsável legal da empresa.
Pode preparar todos esses documentos, pois irá ser solicitado, contudo, como já dissemos, cada banco tem seu procedimento individual. Sobretudo, alguns bancos digitais, solicitam documentos adicionais, comprovante de endereço entre outras informações. Sendo assim, analise quais os benefícios e vantagens você quer de um banco e com isso faça o seu cadastro.
O procedimento a partir da plataforma, será auxiliado pelos profissionais que trabalham online para a instituição, não tem erro.
Lembrando que as empresas e instituições online, que disponibilizam contas PJ, te darão auxílio necessário. O acesso à criação da conta sem burocracia é rápida. Além disso, você não paga manutenção, com diversas ferramentas que pode se utilizar para que a sua empresa desenvolva ainda mais.
Bônus: Como abrir uma empresa
Como bônus para finalizar esse artigo que é um presente para os nossos leitores, vamos dar algumas dicas de como você pode abrir a sua primeira empresa. Obter sucesso em nossa primeira empresa é bastante complexo, mas com bastante estudo e empenho você pode ampliar ainda mais seu negócio e fazer com que ele dê certo. As empresas que optam pela conta PJ digital estão à frente de seus objetivos. Sendo assim, alcançar a meta é um dos principais passos que deve tomar.
A experiência, seja em qualquer área, vale muito. Sobretudo, o empreendedor que não tem experiência na área, pode sim iniciar uma empresa, porém é necessário procurar um sócio ou um profissional para obter assim a consultoria para não ser complicado esse início. A capacitação e o conhecimento também são ações que devem ser tomadas. Então faça cursos de capacitação, cursos de idioma, cursos para solucionar problemas rápidos e assim por diante.
Elabore planos de negócio, este é o primeiro passo para não fracassar. Defina uma estrutura operacional e crie um plano financeiro para capital de giro, custo e previsão de rentabilidade entre outras opções. Com isso você terá mais tranquilidade ao anotar essas informações. É também de grande importância indicar um público-alvo para estratégias de venda.
E por fim, faça investimentos assertivos, ao elaborar seu plano financeiro é preciso entender quais são os investimentos que você deve focar. A capacitação de funcionários, marketing da empresa e estrutura são pontos importantes a se analisar. Então, preste bastante atenção nisso.
Conclusão
As contas digitais para PJ, é a grande oportunidade para sua gestão empresarial se tornar ainda mais completa.
Sobretudo, por apresentarem uma alternativa prática para as necessidades financeiras de empresas. Como vimos, inúmeras vantagens para dar mais tranquilidade a você e seus funcionários.
Além disso, terá mais agilidade, menor custo e facilidade de uso. Sem contar, que há no mercado inúmeras contas PJ.
Agora é com você, escolha a melhor conta digital para PJ. Isso fara toda a diferença em sua vida, é o mais importante, serviços benefícios oferecidos de modo online.
Sem nenhuma burocracia terá condições de gerir seu negócio com mais tranquilidade. Leve em consideração as necessidades que seu negócio pode ter, ou tenha.
. Com uma pesquisa adequada e uma escolha bem fundamentada, você poderá aproveitar todos os benefícios das contas digitais para impulsionar o crescimento e a eficiência da sua empresa.
