Fazer uso de uma das melhores contas e bancos digitais 2023 e 2024vai te proporcionar diversos benefícios, sem falar da baixa burocracia, não precisando nem sair de casa para abrir sua conta.
Os cartões que consegue nos melhores bancos digitais tem benefícios interessantes. Encontra os detalhes sobre eles aqui. Além disso, vê os serviços que os bancos oferecem.
De certo modo, saiba que encontrará aqui todas as melhores contas e bancos digitais. No fim, conseguirá decidir a conta que usará em sua rotina, então, continue lendo e confira os dados sobre esses bancos.
1. Next (As melhores contas e bancos digitais 2023 e 2024)
Primordialmente aparece o Banco Next, que foi fundado em 2017 e é um parceiro do Bradesco. Essa instituição bancária, busca ajudar principalmente jovens a terem acesso a excelentes serviços bancários.
Pois bem, já sabe que essa empresa é totalmente digital. Ainda assim, a empresa não deixa a desejar no atendimento, já que, eles respondem todas as reclamações dos cliente no Reclame Aqui, sem falar que eles resolvem tudo através do e-mail, com comodidade.
Ademais, pelo Internet Banking, pode fazer o envio de dinheiro, seja por Pix, TED ou DOC, além de conseguir gerenciar seus gastos mensais, investir, fazer compras e receber cashback, recarregar seu celular além de investir. O principal recurso da empresa é o cartão de crédito Next, conheça os detalhe sobre ele no tópico a frente.
Cartão de crédito Next
O cartão de crédito Next é isento de tarifas, além de ele ser internacional. Então, se gosta de comprar em lojas online, esse cartão te atenderá muito bem.
Ademais, quando for ao cinema e pagar com o cartão Next, terá desconto de 50%, porém deve ir em uma das redes do Cinemark. Sobretudo, o banco tem parceria com a Amazon Prime, por isso, tem 2 meses do Prime Vídeo gratuito, podendo assistir a qualquer filme ou série que gostar.
Por fim, com o tempo pode conseguir migrar para o cartão de crédito Next Visa Platinum, onde consegue ter mais vantagens, como programa de pontos Livelo onde ganha 1 ponto a cada US$. Sobretudo, também terá acesso às vantagens da Visa Platinum.
Em suma, se usar os serviços do Banco Next, conseguirá ter acesso a esses recursos. Logo, é uma das melhores contas e bancos digitais, pois, fornece serviços de qualidade e não deixa a desejar no atendimento, com base na nota do Reclame Aqui.
2. C6 Bank
O grande diferencial do C6 Bank é um banco digital que foca no público jovem, priorizando a personalização do cartão de crédito, possibilitando que cada um escolha a cor do seu cartão,da maneira que desejar.
Ademais, no Internet Banking da empresa, consegue fazer a recarga do seu celular, investir dinheiro em renda fixa ou variável, gerenciar o limite de crédito disponível, ganhar pontos através do programa Átomos.
Além disso, se é empreendedor a empresa também fornece vários recursos que te ajudam a gerenciar seu negócio, como as maquininhas de crédito, também destinada apenas para quem possui um CNPJ, te ajudando a diferenciar o seu custo de vida dos custos da sua empresa. Conheça os detalhes dos cartões C6 Bank.
Cartão de crédito C6 Bank
O C6 Bank trabalha com 3 modalidades de cartões de crédito, na tabela abaixo entenderá os principais benefícios de cada um deles:
| Análise dos cartões do C6 Bank | Anuidade | Vantagens |
|---|---|---|
| Cartão C6 Bank | Zero | Pontos C6 Átomos; Pagamento por aproximação; Carteiras digitais; Cartão Internacional; Programa Mastercard Surpreenda |
| Cartão C6 Platinum | Zero | Pontos C6 Átomos; Pagamento por aproximação; Carteiras digitais; Cartão Internacional; C6 Tag; Programa Mastercard Platinum |
| Cartão C6 Carbon | R$ 98,00 por mês | Pontos C6 Átomos;; Pagamento por aproximação; Carteiras digitais; Cartão Internacional; C6 Tag; Programa Mastercard Black |
Cada um desses cartões é destinado a um público específico, no começo você terá apenas o cartão C6. Todavia,conforme for utilizando, pode obter melhores alternativas até chegar no C6 Carbon, que é o cartão black da instituição.
3. Digio (As melhores contas e bancos digitais 2023 e 2024)
Em primeiro lugar, saiba que a conta digital Digio é uma das que oferece isenção na taxa de manutenção. A única tarifa que terá ao usar esse banco é se for sacar dinheiro no Banco24Horas, onde deve pagar R$ 6,90.
Ademais, apenas por deixar o dinheiro nessa conta, já terá um rendimento maior que à poupança, sendo superior a 100% do CDI. Além disso, a empresa também oferece algumas possibilidades interessantes em seu cartão de crédito, o qual entende os detalhes no tópico abaixo.
No Reclame Aqui a reputação do banco Digio é excelente, eles possuem nota 8,5 e ainda possuem o certificado RA1000, pois o índice de solução dos problemas é superior a 90%.
Cartão de crédito Digio
O cartão de crédito do Digio permite que você pague as suas contas através do cartão de crédito mesmo que precise enviar dinheiro via Pix, pois pode usar o limite para isso. Além disso, se precisar pode parcelar a fatura em 24x, um recurso bem interessante para momentos de aperto financeiro.
Ademais, o limite de crédito é elástico, ou seja, você pode modificar de acordo com a quantia que planeja gastar no mês. Dessa maneira, é mais fácil se organizar financeiramente, algo muito importante para quem busca entender como evitar gastos desnecessários para voltar a controlar suas finanças.
Assim sendo podemos cumprir que a conta Digio é excelente, eles conseguem entregar recursos bons, não há nenhum recurso excepcional, mas para quem apenas procura um cartão e conta digital básico para o dia a dia, essa é uma das melhores opções disponíveis.
4. Neon
O Neon surgiu em 2016 como um dos bancos digitais mais usados do momento, conseguindo fornecer um atendimento de alta qualidade. A princípio, a empresa é confiável, nos últimos 6 meses eles conseguiram uma nota 8,1, conseguindo resolver 89% dos problemas relatados pelos clientes.
Essa empresa fornece empréstimos, possibilidades de investimentos e um bom cartão de crédito. Se quer entender o que o banco Neon entrega em seu cartão, continue lendo.
Cartão de crédito Neon
Em primeiro lugar, no cartão de crédito a anuidade é zerada. Sobretudo, você consegue aumentar o limite do seu cartão de crédito conforme investe dinheiro através do banco Neon.
Aliás, os investimentos que pode fazer são seguros já que são títulos de renda fixa que hoje estão com uma ótima rentabilidade ultrapassando os 13% ao ano. Outro ponto interessante é o limite elástico que permite que você determine a quantia de crédito que planeja usar.
Por fim ainda consegue receber cashback, pois tem parceria com várias lojas e nelas você vai conseguir de 1% até 12% do dinheiro de volta a depender da época.
Tenha em mente que esse cartão está sujeito a análise de crédito, a partir disso, seu limite inicial é definido. Talvez isso te preocupe, por conta de ser muito jovem e ainda não ter uma alta fonte de renda. Recomendamos que não se incomode, pois, conforme usa ele, seu limite aumenta.
Em suma, podemos concluir que o cartão dessa empresa vale a pena e os demais recursos da conta digital são bons, conseguindo te ajudar a investir com segurança e gerenciar seu custo de vida.
5. BMG (As melhores contas e bancos digitais 2023 e 2024)
O Banco BMG é muito antigo, tendo sido fundado em 1930, porém ele tem um posicionamento hoje totalmente digital, conseguindo oferecer ótimas condições de pagamento em empréstimo para quem é consignado ou funcionário público.
Além dos cartões de crédito da empresa, oferecidos tanto para negativados quanto para quem é empreendedor, oferecendo uma das melhores contas bancárias para MEI.
Se tem dúvida com relação à confiança da empresa, saiba que eles oferecem um bom atendimento, tendo nota 8,0 no Reclame Aqui. E o índice de solução dos problemas é 85%, o que é considerado uma nota alta.
Cartão de crédito BMG
Em primeiro lugar, há vários cartões no BMG, onde consegue ter cartões de crédito de times, além do cartão básico da instituição ou o cartão BMG para negativados.
A princípio,nesses cartões de crédito você não precisa comprovar renda mínima, o limite que vai conseguir é variável dependendo da análise de crédito. Se você está com o nome sujo no cartão da empresa, ainda terá um pequeno limite que será aumentado conforme você estrutura suas finanças.
Além disso, é possível obter cashback ao utilizar qualquer um dos cartões fornecidos pelo banco BMG, sendo uma ótima possibilidade para você que gosta de economizar ao realizar compras pela internet.
6. PagBank
Outra instituição que está na lista das melhores contas e bancos digitais 2023 e 2024 é o PagBank, que oferece serviços de qualidade aos clientes. Entenderá agora os detalhes sobre os produtos oferecidos pelo PagBank.
Quando você usa essa Conta Digital poderá fazer transações financeiras sem custo além de conseguir sacar o dinheiro no Banco24Horas com isenção de taxa, o que não é comum, já que a maioria dos bancos exige que os clientes paguem a taxa de R$ 6,90 ao sacar o dinheiro.
No Reclame Aqui a empresa tem o certificado RA1000, um indicativo de que resolvem mais de 90% das reclamações e sua nota é 8,3. Entenda no tópico abaixo como funcionam os cartões PagBank.
Cartões de crédito Pagbank
A empresa também oferece 4 cartões de crédito que buscam facilitar a sua vida. Veja a tabela abaixo e entenda cada um deles:
| Cartões do PagBank | Anuidade | Benefícios |
| Cartão da Conta | Isento | É internacional; Pode ser usado em e-commerces; Saque no Banco24Horas; Tem descontos exclusivos. |
| Cartão Pré-Pago | Tem custo de aquisição: R$ 12,90 | É internacional; Pode ser usado em e-commerces; Saque no Banco24Horas; Tem descontos exclusivos; Pode parcelar suas compras; Consegue sacar com a função crédito. |
| Cartão de Débito | Isento | É internacional; Pode ser usado em e-commerces; Saque no Banco24Horas; Tem descontos exclusivos; Pode parcelar suas compras; Tem acesso à fatura mensal. |
| Cartão de Crédito | Isento | É internacional; Pode ser usado em e-commerces; Saque no Banco24Horas; Tem descontos exclusivos; Pode parcelar suas compras; Consegue sacar com a função crédito; Tem acesso à fatura mensal. |
Assim sendo, o PagBank tem cartões de crédito que podem ser utilizados até para pessoas negativadas e que não conseguem obter outro cartão que não seja o pré-pago.
7. PicPay
Antes de tudo saiba que o banco original foi adquirido pelo PicPay. Isso significa que quando você abre uma conta nessa empresa, terá acesso não apenas aos recursos que ela fornece, mas também às vantagens que o PicPay entrega.
Essa é uma das melhores contas e bancos digitais que pode obter, pois por ele vai ter a possibilidade de fazer a transferência no momento que quiser sem pagar taxas além de conseguir economizar dinheiro ao comprar nos parceiros do PicPay.
Cartão de crédito PicPay
Inicialmente saiba que o cartão de crédito PicPay é aceito em diversas empresas, pois a bandeira Mastercard é internacional.
Se deseja ter uma alta rentabilidade na sua conta, saiba que seu dinheiro rende 100% do CDI. Por essa razão consegue obter por ele uma rentabilidade de quase o dobro da poupança e ganha dinheiro sempre que indica um amigo a abrir conta no PicPay.
Em suma, é um cartão de crédito simples, mas com funcionalidades boas para o dia a dia, já que vai te ajudar a pagar suas contas, gerenciar suas finanças e ainda vai te dar dinheiro de volta nas lojas que tem parceria com o PicPay.
8. Superdigital (As melhores contas e bancos digitais 2023 e 2024)
Bom, se procura uma conta digital para a rotina, o Superdigital é uma das opções mais interessantes, lá consegue ter um bom cartão de crédito, que conhecerá mais adiante.
Bom, com esse cartão, consegue organizar tudo relacionado a suas finanças e consegue receber dinheiro de qualquer banco, além de poder recarregar seu celular e seu bilhete único, porém essa opção só serve para o transporte público, então vai funcionar em São Paulo.
Na conta para pessoas físicas poderá utilizar um dos dois planos de assinatura da instituição:
- Assinatura Super Zero: essa é destinada a pessoas físicas e consegue ter um cartão pré-pago, cartões virtuais, efetuar transferências e solicitar empréstimos.
- Assinatura Superdigital Mei Zero: se é microempreendedor pode usar essa conta onde tem um cartão físico, usar cartões virtuais, emitir boletos e pagar seu funcionário. Em suma, tudo que um empreendedor em início de carreira precisa saber.
Veja abaixo os detalhes sobre o cartão Superdigital.
Cartão de crédito Superdigital
Bom, o cartão de crédito Superdigital entrega aos clientes uma variedade de recursos, não fazendo a cobrança de nenhuma tarifa mensal.
Além disso, tem 10 cartões virtuais e pode estar utilizando o cartão em qualquer loja virtual, pois, a Mastercard é aceita em todos os estabelecimentos.
Pode-se concluir que Superdigital é uma das melhores contas e bancos digitais 2023 e 2024 e é confiável, pois pertence ao banco Santander, uma das instituições mais tradicionais.
9. Agibank
Bom, o Agibank é uma empresa relativamente simples que foca em entregar os serviços básicos, mas, com uma alta qualidade.
Ademais, pode fazer investimentos em CDB e solicitar empréstimos com uma taxa de juros razoável. O atendimento da empresa também é um ponto positivo, eles demonstram ser confiáveis e conseguem resolver qualquer problema, entrando em contato com eles através do e-mail ou ligando para o número 0800 724 0900.
Isso fica ainda mais nítido quando olha a nota da empresa no Reclame Aqui, que é 8,5, sendo que eles respondem 100% dos questionamentos feitos, e tem uma taxa de solução superior a 90%.
Conheça no tópico abaixo os principais detalhes sobre o cartão desse banco digital.
Cartão de crédito Agibank
Quando você solicitar o cartão Agibank só terá que pagar a primeira fatura após 40 dias, te dando mais 10 dias para organizar suas finanças e pagar suas contas.
Por ele ter como bandeira a Mastercard, terá acesso ao programa Mastercard Surpreenda, onde consegue desconto em lojas como Netshoes, onde encontra roupas e equipamentos esportivos.
Além disso, consegue pedir o aumento do limite através do app Agibank e se recebeu uma promoção no trabalho ou de algum modo aumentou sua fonte de renda, será ainda mais fácil subir seu limite nesse cartão.
10. Iti (As melhores contas e bancos digitais 2023 e 2024)
O Iti pertence ao Banco Itaú e muitas pessoas usam essa conta para guardar dinheiro, pois, ele rende 100% do CDI e ele mostra todos os meses a quantia que seu dinheiro rendeu. Por conta disso, acaba tendo maior incentivo para poupar dinheiro.
Sobretudo, ele funciona da mesma forma que as demais contas digitais, podendo fazer transferências bancárias ou recarregar seu celular. Se quiser ver os detalhes do cartão de crédito Iti, confira o tópico abaixo.
Cartão de crédito Iti
Mesmo sendo do Banco Itaú, a conta digital Iti é totalmente digital e com baixa burocracia, por esse razão ele é obtido através do app Iti e ele não exige que comprove sua renda.
O seu cartão de crédito pode ter até 20 mil reais de limite, dependendo do quanto usa a função crédito e também da quantia que utiliza para fazer transferências bancárias.
De certo modo, ele é um cartão simples e um dos melhores se quer ter vínculo a um banco tradicional, mas, não quer ter que lidar com a alta burocracia.
11. Will Bank (As melhores contas e bancos digitais 2023 e 2024)
Assim como outros bancos citados, esse também foca no público jovem, que tem entre 18 e 25 anos. Essa é uma das razões da conta ser totalmente digital, resolvendo qualquer coisa pelo e-mail ou através do bate-papo online.
Também conta com descontos exclusivos em lojas que estão na Will Shop, para ter ideia, hoje ao comprar na Nike, consegue obter 7,5% do dinheiro de volta. Em alguns estabelecimentos, poderá ganhar cupons de desconto, é o caso da C&A, por exemplo, onde consegue 8% de cashback e cupons que variam de 10% a 50% de desconto.
Esse que é um dos melhores bancos digitais, lançou há pouco tempo um recurso chamado “Separador dindim” onde consegue separar seu dinheiro que está guardando de acordo com a finalidade que deseja dar para ele, funciona assim:
Supondo que tenha R$ 1800 guardado e tenha 3 objetivos, então poderia dividir o dinheiro da seguinte maneira:
- Casamento: R$ 800,00;
- Viagem no fim do ano: R$ 500,00;
- Comprar uma moto: R$ 500,00.
Assim, sabe o quanto falta para juntar o dinheiro, a fim de conquistar cada um dos seus sonhos.
Cartão de crédito Will Bank
Os clientes do cartão de crédito Will Bank tem zero custo, seja para enviar dinheiro ou manutenção. Além disso, pode usar o cartão digital, que te ajuda na hora de comprar produtos. Por fim, saiba que pode pagar suas despesas por aproximação, ganhando agilidade em sua rotina.
12. Santander (As melhores contas e bancos digitais 2023 e 2024)
O Banco Santander é uma instituição tradicional, mas, que entrega alguns cartões de crédito totalmente digitais, é o caso do cartão de crédito Santander SX.
Bom, por ser um banco tradicional, pode estar indo até uma agência física do Banco Santander para resolver problemas. A empresa é confiável, pois, eles fornecem ao cliente a possibilidade de pedir empréstimos, contratar seguros, entre outros serviços.
Cartão de crédito Santander SX
No Santander SX Visa é você quem decide a bandeira, podendo optar entre Visa e Mastercard. Quando escolher poderá aproveitar as vantagens do Vai de Visa ou do Mastercard Surpreenda.
Por outro lado, economiza dinheiro ao usar o programa Esfera, onde tem até 15% de dinheiro de volta com o Santander SX. O único recurso disponível nesse cartão que não terá é o programa de pontos.
Em suma, esses são os principais destaques que terá com o cartão, se quer solicitá-lo, só precisa acessar o site de abertura de conta do Santander (https://abrasuaconta.santander.com.br/landing/) e lá consegue dar início ao pedido do seu cartão informando os dados solicitados.
Conclusão sobre as melhores contas e bancos digitais 2023 e 2024
Neste post, apresentamos todas as melhores contas e bancos digitais 2023 e 2024. Descrevemos detalhadamente os serviços fornecidos por cada uma das empresas, bem como explicamos os detalhes mais importantes sobre o cartão da empresa. Decidir qual é o melhor banco digital ou conta para você deve analisar cada uma das empresas analisando seus benefícios, desse modo será possível chegar a uma conclusão com base no que precisa em uma conta bancária.
Por exemplo, se pensa em guardar dinheiro, a conta Iti pode ser a melhor, mas se quer uma conta para o dia a dia, talvez o Nubank seja o mais recomendado.
Não se esqueça de enviar esse post para seus amigos e parentes próximos que também precisam de um bom cartão de crédito, desse modo eles também vão conhecer as melhores contas e bancos digitais.
