Empréstimo Com As Melhores Taxas Para Consignado

Confira em nossa lista quais empréstimos com as menores taxas para consignado. 

Fizemos uma pesquisa e listamos, com todos os detalhes, para considerar na hora de contratar empréstimos consignado, confira quais oferecem as melhores taxas do mercado. 

Utilizamos de critérios como juros mais atrativos e facilidade na hora da contratação para elaborarmos nosso ranking com as melhores opções. Sobretudo, para ajudar você que quer encontrar os melhores preços do consignado no mercado. 

Atualmente, encontramos inúmeras instituições oferecendo crédito com débito direto na folha de pagamento, a melhor opção é aquela com taxas menores. Proponho conhecermos algumas delas e trouxemos informações importantes antes de solicitar. 

Melhores opções de empréstimos consignado com as melhores taxas 

Ao analisarmos o empréstimo consignado, demos ênfase no critério de taxas menores. Visto que o consignado, é o empréstimo, que por si só, já vem com essa característica, vejamos quais as melhores opções. 

Contudo, é importante pesquisar para encontrar, no aspecto consignado, as melhores taxas do mercado. Vamos referir-se a quais bancos oferecem esse tipo de empréstimo. Além disso, verificar quais são os valores, para pagar menos, na hora de contratar.

Sobretudo, hoje não faremos distinção entre bancos digitais ou tradicionais, mas sim demonstrarmos para nossos leitores qual a melhor opção que o mercado oferece. 

Melhores bancos para empréstimos consignado com taxas baixas

O que você procura em um banco na hora de solicitar um empréstimo? Já pensou sobre isso?

Atualmente, muitas pessoas esperam que o banco lhes dê facilidade. O que antes havia uma burocracia cansativa para os clientes, atualmente se tornou um tanto mais simples. 

Por sua vez, hoje já se pode solicitar empréstimo online, seja de bancos tradicionais, bem como dos bancos digitais. E com isso, o empréstimo consignado torna-se ainda mais econômico, uma vez é oferecido com menos taxas. 

Todavia, não só pelo risco de inadimplência, mas, também, por ser concedido de modo online. 

Existem alguns bancos com taxas minúsculas, ao se deparar com eles é importante também avaliar as condições. É por isso, que destacamos a importância do planejamento antes de solicitar ou contratar qualquer serviço online. Contudo, bancos como Banco Inter, Daycoval, Banco Pan e a instituição Creditas podem ser uma alternativa. 

Sobretudo, por oferecer empréstimo com os juros abaixo do mercado. 

Melhores bancos e taxas menores

• Banco Pan — Taxa a partir  2,68% ao mês
• Daycoval — Taxa a partir de 1,92% ao mês
• Banco Inter — Taxa a partir de 1,5% ao mês 

Como pode ver, tudo depende de qual instituição irá contratar o empréstimo, contudo é importante avaliar quais opções são vantajosas para o seu perfil. Isso depende muito de qual é o valor do empréstimo que você precisa. 

Além disso, qual tipo de empréstimo você está disposto a contratar? E para finalizar esta etapa da análise, quais são as vantagens na hora da contratação que o banco está oferecendo. 

Isso significa que existem bancos que te darão a oportunidade de pagar taxas menores. 

Em muitos casos, o que você precisa é entender o porquê as opções de empréstimo consignado e com garantia, têm as menores taxas. Como sabemos, a opção sem garantia é a mais cara, por apresentar riscos à instituição.

Sobretudo falaremos sobre consignado, aquele que oferece as menores e melhores taxas do mercado.

Ranking de empréstimos consignado com as melhores taxas

Confira a lista abaixo com os 8 empréstimos consignados com as menores e melhores taxas do mercado. Colocamos também quais são as vantagens que o banco oferece para conseguir os menores preços. 

1 — Pan empréstimo consignado 

Avaliamos, primeiramente, empréstimos consignado do Banco Pan, considerado um dos melhores do mercado em razão das taxas. Sobretudo, por ser fácil de contratar, mas também por ter as menores taxas e grandes vantagens. Este é um empréstimo que aprova até mesmo as pessoas que estão com nome negativado. 

Isso porque, sendo um empréstimo consignado, representa menos riscos para a instituição. É importante entender, que o empréstimo consignado é aquele descontado na folha de pagamento, com isso o banco se sente mais seguro para liberar o contrato para o cliente. 

Detalhes 

O empréstimo consignado do Banco Pan é um dos melhores que encontrará no mercado. Isso porque você solicita online. 

A contratação é simples e rápida. Através da própria plataforma do Banco Pan terá acesso à simulação do empréstimo, fazendo cálculos conforme as suas preferências. 

O Banco Pan oferece um empréstimo consignado, com exclusividade para aposentados e pensionistas do INSS, servidores públicos e militares das Forças Armadas. 

Como já vimos, este empréstimo é o melhor do mercado, visto que oferece a taxa a partir de 2,68% ao mês. 

Vantagens 

• Empréstimo com até 84 parcelas mensais 
• Valor mínimo de R% 500
• Taxa de juros a partir de 1,40% a.m
• CET 1,48%

Como contratar 

1. Acesse o site do Banco Pan,
2.  preencha o formulário com seus dados e clique em “simular empréstimo”,
3.  aguarde A análise do seu perfil e a resposta da proposta do Banco Pan,

O Banco Pan oferece a grande oportunidade para seus clientes, sobretudo para você que deseja contratar o empréstimo consignado. 

Isso se dá, com a análise e contratação via WhatsApp, recebendo assim todas as informações sobre valor da taxa, valor das parcelas e todos os detalhes que precisa ser sair de casa. 

Com isso, a análise do seu empréstimo consignado, sai na hora, em menos de 30 minutos. 

Faça sua conta grátis Pan, através do aplicativo e aproveite para solicitar o seu empréstimo pessoal consignado, com a menor taxa do mercado. 

2 — Empréstimo consignado INSS Bx Blue

Essa é uma opção de empréstimos consignado, com as melhores taxas do mercado, que você pode não conhecer. 

BXBLUE é uma empresa confiável, que pode te auxiliar na hora da contratação de empréstimo, considerada por muitos uma ótima opção.

Mas, calma, irá entender o porquê, em nossa análise. 

Então, se quer dinheiro rápido online, vantagens e facilidade na contratação, veja essa segunda dica. 

Detalhes

Vamos para os detalhes sobre essa empresa que oferece a opção de empréstimo consignado. BXBLUE é uma fintech especializada em propostas para esse tipo de empréstimo. 

Através da BXBLUE, você encontra condições de empréstimos de acordo com seu perfil. Sobretudo, por ela ser atrelada a várias instituições financeiras. Com isso, o cliente pode comparar o preço e observar grandes alternativas, com as melhores taxas do mercado. 

Vantagens 

• Disponibilidade para o negativado
• Taxa de juros atrativas
• Simulação 100% online
• Contratação online
• Propostas adequadas ao seu perfil 
• Juros 2,14% ao mês
• CTE 0,0% a.a
• Até 86 meses para pagar 

contratar 

1. Acesse o site BXBLUE
2. Realize a simulação grátis
3. Acompanhe a proposta 
4. Aguarde a comprovação 

Atenção: A empresa BXBlue foi descontinuada desde abril de 2023.

3 — Inter empréstimo consignado 

O banco Inter já é conhecido de muitas pessoas, já está há algum tempo no mercado, oferece empréstimo consignado. 

Produto sem consulta ao SPC Serasa e feito totalmente em sua plataforma. Isso significa que você terá um empréstimo com as melhores condições, taxas menores e a facilidade de não precisar sair de casa para contratar. 

Se quer fazer a simulação é só acessar a plataforma, mas antes de tudo, confira os detalhes que deixamos para você abaixo. 

Detalhes

O primeiro detalhe importante, que devemos ressaltar sobre o empréstimo consignado Inter, é que na plataforma você tem a simulação online, rápido e fácil. 

O salário é a margem do consignado, o que ocorre nesse caso, é que cada cliente terá um valor conforme as informações. Contudo, terá a oportunidade de acompanhar a proposta diariamente e fazer todo o procedimento online. 

Consignado realizado no banco Inter tem parcelas de até R $84 meses com parcelas a partir de R$42,60. É por isso que o consignado do banco Inter é um dos empréstimos com as melhores taxas e condições do mercado. 

Vantagens 

• Empréstimo exclusivo você escolhe quantas parcelas deseja pagar
• contrate sem sair de casa através da plataforma Inter
• receba dinheiro na conta até 48 horas
• 84 parcelas fixas mensais
• Juros a partir de 1,41% a.m
• CTE 12,68% a.a

contratar 

1. Entre na plataforma do banco Inter
2. Através da página inicial você pode fazer a simulação no empréstimo
3. Em seguida acompanhe a proposta e aguarde pela resposta 

4 – Empréstimo consignado Sicredi

O empréstimo consignado Sicredi também é uma ótima opção para quem está procurando juros menores. Sobretudo devemos falar que é um dos empréstimos que fazem sucesso entre os aposentados, pensionistas do INSS e funcionários de empresas privadas e servidores públicos. 

Detalhes

Sicredi é uma instituição diferenciada, ao ter categoria relacionada à cooperativa que oferece linha de crédito para funcionários públicos. 

Sobretudo, esse é um detalhe importante, uma vez que esta também oferece empréstimo consignado com juros atrativos, uma das melhores do mercado. 

O Sicredi está na lista do Banco Central com os juros mais atrativos do mercado, garantindo a você uma ótima possibilidade para contratar um empréstimo. 

Vantagens

• Parcelas fixas
• Juros atrativos e os melhores do mercado
• Facilidade e garantia em todo o processo de adesão
•  comodidade  parcelas debitada direto da folha de pagamento 

Contratar 

Para contratar um empréstimo consignado Sicredi, é interessante buscar uma agência física mais próxima de você. 

Aproveite e leve os documentos de identificação e o seu contracheque. 

No mais, para o empréstimo consignado, é importante também que o beneficiário do INSS leve consigo o extrato. 

5. Creditas empréstimo consignado 

O empréstimo consignado da Creditas é de grande ajuda para o beneficiário do INSS. Ademais, os colaboradores de empresa privada também tem a possibilidade desse crédito. 

Para conhecer melhor como funciona o empréstimo consignado na Sicredi efetuamos essa análise e esta é a nossa 5ª opção em nosso ranking. Existem, como já dissemos, diversas vantagens do empréstimo consignado com Creditas, você tem muitos benefícios. 

Antes de falarmos deles, entenderemos como funciona, pois identificamos os principais detalhes na empresa. 

Detalhes

O primeiro ponto é que a taxa de juros do empréstimo Creditas é uma das mais baixas do mercado. Ao avaliarmos, nos deparamos com o empréstimo com garantia de veículo com taxa a partir de 1,49% ao mês. 

No site também é oferecido o imóvel em garantia de empréstimo no valor de até 3 milhões de reais com juros a partir de 1,9% ao mês. Por lá você pode fazer a simulação e obter na hora a avaliação do crédito. 

Contudo, proponho falarmos sobre o empréstimo consignado, acreditas que também é uma categoria de empréstimo com as melhores taxas de juros. 

A empresa Creditas oferece empréstimo de R$ 300 até R$ 70.000, com prazo de até 60 meses para pagar. É importante observar, que a liberação do crédito acontece de 3 até 7 dias. 

Vantagens

• Simulação online 
• Menores taxas do mercado
• Contratação online 
• Juros a partir de 0,99% a.m
• CET a partir de 18,52% a.a 

Contratar 

Para contratar basta que você Acesse o site Creditas e por lá siga alguns passos: insira seu nome, e-mail e outros dados pessoais, siga em frente clicando em abraços “próximo”. 

A simulação é simples e você terá consignado Creditas com diversos benefícios para equilibrar sua vida financeira, então aproveite.

5. Empréstimo Caixa Consignado 

Agora falaremos sobre um dos bancos mais conhecidos da população brasileira, o tradicional Caixa Econômica Federal. A instituição, já há muitos anos, oferece empréstimos consignado com juros e taxas baixas, sendo considerado uma das melhores oportunidades de crédito que você pode ter. 

O empréstimo consignado da Caixa tem as melhores condições, a princípio você não precisa de analista e terá inúmeras vantagens. A Caixa Econômica Federal tem uma grande linha de crédito, entre eles o consignado. Ademais, você pode encontrar na instituição em instituição cartões de crédito, financiamentos, seguros entre outros produtos que pode ser a sua grande ajuda financeira. 

Detalhes

A Caixa Econômica Federal é um banco forte no Brasil e com ele todos os seus produtos se tornam confiáveis. 

Sendo assim, se você ainda não tem confiabilidade em bancos digitais, o empréstimo consignado Caixa pode ser sua grande alternativa. 

Para encontrar os juros baixos, confira todos os detalhes do consignado Caixa. Com as melhores taxas do mercado para empréstimos consignado, os juros estão a partir de 1,28% ao mês. 

Os valores do empréstimo consignado da Caixa são variáveis, ou seja, você encontra na empresa flexibilidade, é necessário fazer uma análise para entender como funciona. 

Com prazo de pagamento de até 48 meses, você tem a liberação do dinheiro sem burocracia. Além disso, não precisará passar pela análise de crédito. 

Vantagens

• As prestações direto do salário e com isso você terá Tranquilidade e comodidade. 
• Sem burocracias você faz análise e rapidinho sem o dinheiro em conta. 
• Parcelas que não ultrapassam 35% do salário, transformando assim a segurança e o controle em algo importante. 

Contratar 

Gostou de todas as facilidades que a Caixa Econômica Federal oferece para aqueles que querem seus produtos?

Pois bem, agora chegou o momento de entender o quanto é simples a contratação do empréstimo consignado Caixa. 

Lembrando que tem as melhores taxas do mercado.

O empréstimo Caixa consignado privado é feito da seguinte forma:

Em primeiro lugar, é necessário certificar se a empresa ou entregador possui convênio com a Caixa. 

Para isso, verifique no RH da empresa. Mas, se acaso não tiver essa informação, dá para ligar na central de atendimento.

Então, na sequência, você pode, gratuitamente, ligar para a central de atendimento Caixa através do número 0800 7268068.

E com isso, obter mais informações sobre a empresa e os convênios que ela adquiriu no banco. 

Para contratar, caso sua empresa ou empregador tenha convênio com a caixa, você precisa preencher e assinar o formulário de contratação. Neste caso é solicitado a apresentação da documentação. 

Observação:

Existe certa dúvida sobre esse tipo de consignado, uma vez que o empregado pode ser demitido ou mesmo sair do emprego por algum motivo. 

A dúvida mais frequente é sobre como ficam as prestações, caso o empregado seja demitido. Essa é uma informação de suma importância, principalmente para o banco oferecer transparência. 

Sendo assim, como as prestações do consignado são mensais e fixas, para a segurança o prazo de contratação tem como intuito, descontar as prestações diretamente da folha de pagamento. 

Em caso do empregado perder o vínculo empregatício, é importante que este comunique sua agência. Contudo, assim a instituição pode fazer a renovação do contrato com outras condições favoráveis a ambos.

6. Consignado Sicoob

Sicoob também é uma cooperativa de linha de crédito para beneficiários do INSS com empréstimos consignados com taxas menores. Este é um empréstimo indicado para aposentados e pensionistas. 

É importante ressaltar que caso o aposentado pensionista esteja com o nome negativado, pode solicitar um empréstimo, pois não há análise de crédito.

O Sicoob tem uma linha de crédito consignado sem burocracias e com taxas menores do mercado. O valor é creditado direto em conta-corrente e você terá a facilidade de só aproveitar e do crédito. 

A simulação é feita online e você tem as melhores condições para adquirir o crédito. Para entender melhor proponho avaliarmos um pouco mais como funciona o consignado Sicoob. 

Detalhes

Sicoob, libera empréstimos consignado digital, com as melhores taxas, é só simulador. Além disso, na Sicoob terá acesso a produtos da linha de crédito como: crédito consignado, microcrédito, crédito imobiliário, cotas, partes, financiamento, renovação de dívida e portabilidade de crédito.

Cada um desses produtos tem suas variações, contudo o que falaremos hoje é referente ao crédito consignado Sicoob, onde você pode utilizar uma linha de crédito fácil e rápida, com parcelas descontadas na folha de pagamento. 

Para isso, é só fazer a simulação no site e com facilidade e rapidez consegue o dinheiro.

Ademais, Sicoob libera os canais de atendimento para avaliação e contratação como aplicativo Sicoob e também no Internet Banking. 

Vantagens

• Taxas de juros menores
• Liberação rápida
• Parcelas fixas direto na folha
• Prazo de até 96 meses
• Sem avalista

Contratar 

A contratação do consignado Sicoob é muito simples. Primeiramente você informa o valor do crédito que quer e em segundo lugar plano de pagamento, caso você esteja solicitando consignado digital basta que digitalize seus documentos e efetue um upload principalmente da identidade do contracheque. Em seguida, leia o termo de autorização para desconto em folha de pagamento, conclua e envie proposta para análise. 

7. MeuTudo Empréstimo 

Meutudo também oferece empréstimo consignado, já falamos sobre essa empresa neste site, como dicas de melhores empréstimos. Sobretudo, chegou a vez de falar a respeito do empréstimo consignado. 

Detalhes

O empréstimo consignado da empresa MeuTudo, oferece valores de R$ 200 até R$ 80.000 com juros de 1,7% ao mês, variando os prazos de 84 meses para pagar.

Meu tudo está sendo considerado uma das melhores empresas para o empréstimo consignado, com prazos que podem ficar conforme o seu bolso. Sobretudo, as taxas do MeuTudo é uma das melhores do mercado, para o empréstimo consignado ela tem uma avaliação mínima de 1,80% ao mês.

Vantagens 

• Contratação 100% online
•  transparência Nas condições e no acompanhamento do empréstimo
•  atendimento humanizado
•  simulação na hora com parcelas em até 84 vezes 

Contratar 

A análise é gratuita, basta acessar o site oficial e com total segurança, responder à pergunta de “quanto você precisa”. Com isso, entretanto, irá iniciar o processo.

Logo após isso determine quantas taxas você empresta e saiba quais são as condições da empresa. 

8. Empréstimo consignado Santander 

O empréstimo consignado Santander também é um conhecido de muitos, uma vez que o banco é tradicional e há anos vem firmando negócios no Brasil. Veja como funciona e quais são as vantagens que você terá ao solicitar esse empréstimo. 

Detalhes 

O crédito consignado Santander é uma solução ótima oportunidade para ter as taxas mais atrativas do mercado. Sobretudo, as diversas vantagens e grandes benefícios você tem uma opção ideal.

Caso seja servidor público ou funcionário de empresas privadas, não, isso significa que esse empréstimo não vale só aparar o aposentado ou pensionista do INSS com muitos que estão no mercado. 

Vantagens 

O empréstimo consignado Santander é para o setor público e privado com taxas atrativas e isso já é uma grande vantagem. Você pode contratar para reformar sua casa, viajar, pagar suas dívidas entre outras coisas. A contratação é simples e o dinheiro sai direto da folha de pagamento que facilita ainda mais sua vida e te dar comodidade. 

Como contratar 

Importante entender alguns detalhes da contratação você pode acessar o aplicativo do Banco Santander e na aba consignado fazer a simulação do empréstimo. Todavia, é muito simples e se você ainda não é cliente do Banco Santander pode efetuar a contratação através do aplicativo do mesmo jeito. 

Após isso, você indicará o quanto precisa de dinheiro e também os números de parcelas que deseja pagar. É importante ressaltar que o prazo máximo Pode chegar até a 12 meses para o funcionário público. As condições da contratação são variadas. Então dependerá da empresa e de qual cargo você exerce.

Continuando, no aplicativo você verá todas as ofertas, então realize sua escolha para concluir o empréstimo. É só confirmar as condições de contratação, mas para isso Leia com bastante atenção os termos. 

E para finalizar o pedido passará para avaliação do RH da empresa que você trabalha. A partir daí é só aguardar e receberá uma SMS para efetivação, caso haja ou não empréstimo. 

Entenda melhor o consignado 

Pois bem, agora que você já tem todas as possibilidades de menor taxas de empréstimo consignado, que tal entender um pouco mais a fundo como funciona esse tipo de empréstimo. 

É importante entender alguns detalhes como, por exemplo, a taxa de juros, como as parcelas são descontadas do seu salário e também qual é a taxa da simulação se é que ela existe. 

As pessoas não entendem o porquê que o empréstimo consignado é um dos mais baratos do mercado. Contudo, isso ocorre, pois o banco visa oferecer empréstimo com juro menor por conta dos riscos. 

Com empréstimo comum, este que não é descontado da frente pagamento, o risco para o banco é maior, isso porque você pode vir a não pagar aquela parcela. 

Como funciona as taxas do empréstimos consignado, quais as melhores?

As taxas bancárias, é o que mais importa na hora de emprestar dinheiro de uma instituição. No mais, banco com taxas exorbitantes tem objetivo de aumentar muito os custos. Com isso, você irá gastar muito mais do que só aquela parcela, mês a mês. 

Por isso que focamos sempre em oferecer informações através do nosso site com especialistas. Com isso você pode procurar e pesquisar com mais rapidez e facilidade, instituições com taxas mais baixas pela vantagem maiores e também total segurança. Não podemos esquecer que as fraudes são muitas, ainda mais agora que tudo é feito online. 

Pois bem, vamos lá. 

O que é importante entendermos na hora de escolher uma instituição bancária referente às taxas que ela cobra?

Pergunta que toda a pessoa que quer emprestar dinheiro precisa se perguntar. É inerente que os bancos e financeiras façam cálculos mais elaborados para as suas condições serem mais facilitadas. 

Mas, entender como funciona a taxa de juros para os empréstimos consignados é algo que você precisará na hora de dar o “OK” para contratar do empréstimo. 

Sendo assim, o que definirá a taxa do empréstimo consignado, os quais são o que estamos falando aqui, é o histórico de pagamento, o perfil do cliente e a renda. 

Contudo, não podemos esquecer do score de crédito. Embora, no empréstimo consignado, isso é menos relevante, é importante ter uma boa pontuação.