Primeiramente, antes de tomar a decisão de investir, é necessário conhecer as melhores corretoras de investimentos, para fazer a aplicação do seu dinheiro da maneira mais segura possível.
Ainda mais, para escolher a mais adequada, deve-se levar em consideração alguns critérios que irão te ajudar, afinal, toda empresa de investimento possui vantagens e desvantagens.
Nesse sentido, entender quais as melhores corretoras de investimentos é uma preocupação plausível, isto porque a empresa de valores é quem dá suporte para o investidor.
Nesta matéria, além de saber quais as melhores corretoras de investimentos, compreenderá o que é uma corretora de valores, como funciona, seus benefícios e malefícios e outras informações relevantes.
O que é uma corretora de investimentos?
De antemão, uma corretora de investimentos é uma instituição financeira que atua como protetora entre os investidores e o mercado de finanças. Visa facilitar a compra e venda de diversos ativos financeiros, como ações, títulos públicos, fundos de investimentos, câmbio e entre outros.
Ademais, as corretoras oferecem plataformas online ou físicas onde os investidores podem acessar e realizar operações financeiras. Eles entregam serviços de abertura de contas, custódia de ativos, fornecimento de dados e análise de mercado, execução de ordens de compra e venda, além de produtos financeiros e assessoria para investir.
Também podem disponibilizar recursos educacionais, como cursos e webinars, para auxiliar os investidores na compreensão do mercado financeiro e na tomada de decisões.
Como funciona uma corretora de investimento?
Como mencionado no tópico anterior, uma corretora de valores opera como uma ponte entre os financiadores e as empresas. Essas corretoras desempenham um papel fundamental no mercado financeiro, conectando investidores individuais e institucionais com as diversas opções de investimento disponíveis. Abaixo, confira um resumo da funcionalidade da corretora de investimento:
Registro e autorização
Para atuar como corretora, a instituição precisa ser registrada e autorizada pelos órgãos reguladores do mercado financeiro em seu país. Esses órgãos garantem que o corretor compre os requisitos legais e regulamentares para operar.
Abertura de conta
Os investidores interessados em utilizar os serviços da corretora devem abrir uma conta. Geralmente, esse processo envolve o fornecimento de informações pessoais, como nome, endereço, número de identificação, além da assinatura de termos e condições.
Depósito de fundos
Após a abertura da conta, os investidores podem depositar fundos nessa conta para começar a investir. Isso pode ser feito por meio de transferência bancária, depósito em dinheiro ou outros métodos aceitos pela corretora.
Seleção de investimentos
A corretora oferece aos seus clientes acesso a uma ampla gama de produtos de investimento, como ações, títulos, fundos mútuos, ETFs(Exchange Traded Funds), entre outros. Os investidores podem escolher os ativos nos quais desejam investir com base em seus objetivos e tolerância ao risco.
Execução de ordens
Quando um investidor decide comprar ou vender um ativo, ele envia uma ordem à corretora. A empresa então executa essa ordem em nome do investidor, buscando o melhor preço disponível no mercado. A execução pode ser feita por meio de um sistema eletrônico de negociação ou por um corretor físico.
Custódia de ativos
A corretora atua como custodiante dos ativos dos investidores. Isso significa que ela mantém os registros e guarda os ativos em nome dos clientes. Essa função é importante para garantir a segurança e integridade dos investimentos.
Cobrança de taxas
As corretoras cobram taxas pelos serviços prestados, como corretagem(taxa de execução das ordens de compra e venda), custódia, manutenção de conta, entre outras. Essas taxas podem variar de acordo com a corretora e o tipo de investimento.
Serviços adicionais (Melhores corretoras de investimentos)
Além da negociação de ativos, as instituições também oferecem serviços adicionais, como pesquisa de mercado, análise de investimentos, recomendação, educação financeira, plataformas de negociação online, entre outros.
Ressaltamos que todo o investimento está sujeito a riscos e que cada investidor deve realizar sua própria análise e pesquisa antes de tomar qualquer decisão. As corretoras de investimentos fornecem os meios para realizar transações, mas não garantem lucros ou resultados positivos.
Ranking das melhores corretoras de investimentos
Antecipadamente, escolher uma boa corretora ajuda no processo inicial de investimento. Porém, a atitude de decidir qual a melhor para sua empresa cabe a você. Lembre-se de investigar e avaliar os critérios antes da decisão final, para não acontecer de perder sua aplicação. Agora, veja o ranking que selecionamos com as melhores corretoras de investimento:
1. Toro Investimentos (Melhores corretoras de investimento)
Em primeiro lugar, na lista de melhores corretoras de investimentos está a conta da Toro Investimentos (https://cadastro.toroinvestimentos.com.br/campanha/home). Foi fundada no ano de 2010, e atualmente se tornou uma das principais fintechs no setor financeiro do mundo.
Além de isentar as taxas, a corretora sempre busca facilitar a vida dos clientes e torná-la mais próspera, e o que garante a confiança na empresa é que ela possui todas as autorizações exigidas pelo Banco Central e CVM. Para realizar operações day trading, pode estar contratando as plataformas Profitchart, TraderEvolution Toro Light ou SmarttBot, esta última é gratuita e dispõe das melhores ferramentas para seu melhor desempenho.
Ademais, a Toro oferece planos em que o cliente recebe recomendações de ativos com potencial elevado de valorização.
No que diz respeito à parte educacional, há vários conteúdos educacionais, como conceitos para investir, recomendações, artigos de notícias e cursos que abordam diferentes temas. Mostraremos as principais vantagens e desvantagens em investir na Toro Investimentos:
| PRÓS | CONTRAS |
| Cursos 100% grátis; Atendimento personalizado; Profit Pro gratuito; Cashback em fundos de investimentos; Indicações de carteiras; Taxa de corretagem zero. | Cobranças em transações de lucro; Instabilidade Home Broker; |
Desse modo, fica claro que a Toro Investimentos é uma excelente corretora para quem vai iniciar no setor de investimento, pois não há nenhuma complexidade e conseguirá progredir na bolsa de valores.
2. Rico
Criada em 2011, essa plataforma veio para facilitar o acesso aos investimentos, entregando um aplicativo leve e intuitivo. Ainda assim, a Rico (https://www.rico.com.vc/) transmite lives durante o pregão da Bolsa de Valores, que podem ajudar na tomada de decisões.
Além de que, ela também disponibiliza vídeos educacionais sobre temas diversificados e sem qualquer custo adicional.
A Rico possui uma grande variedade de plataformas para investir, e se você usufrui de análises gráficas, pode estar acessando a: TradeZone, ProTrader, TrydPro, Profit e outros mais. Dentre os prós e contras da Rico estão:
| PRÓS | CONTRAS |
| Taxa zero; Gráfico do aplicativo simples e intuitivo; Conta digital; Cartões de crédito/débito Conteúdo educacional; Grande variedade nos produtos; Operações efetuadas pela XP Investimentos. | Limite de home broker no app; Número alto de reclamações; Investimento de R$ 1.000,00 na renda fixa; Problemas na conta. |
Apesar de ter algumas desvantagens, isso não torna a Rico Investimentos uma instituição desvalorizada. Porém, a empresa sempre busca soluções para uma melhor experiência do cliente.
3. XP Investimentos (Melhores corretoras de investimento)
Atualmente, essa empresa tem mais de 3 milhões de clientes e foi fundada em 2001. De início, surgiu visando ser uma instituição educacional, até se tornar uma das maiores corretoras de investimentos do país.
O que a diferença das demais, é a assessoria personalizada, em outras palavras, um profissional capacitado te acompanha onde quer que esteja. Sob o mesmo ponto de vista, o cartão de crédito da XP é repleto de vantagens para o usuário, como, por exemplo:
- Não possui anuidade;
- Limite acessível para o cliente;
- Benefícios Visa Signature;
- Controle de gastos pelo app;
- Mais de um cartão adicional e entre outros.
Além do mais, também fornece um conteúdo de educação que trata de dezenas de assuntos. Os pontos positivos e negativos da XP são:
| PRÓS | CONTRAS |
| Portabilidade de salário; PIX e TED ilimitados e grátis; Cartão internacional; Débito automático; Possui uma Central de Benefícios dentro do app; Conta gratuita sem anuidade ou mensalidades. | Limite de 4 saques grátis(valor dos demais R$ 5,00); Cartão de crédito da instituição apenas para quem tem investido R$ 5.000,00 na XP; Conta jurídica não disponível; Saque na rede Banco24Horas. |
Enfim, a XP (https://www.xpi.com.br/) é a terceira melhor corretora de investimentos, pois o consumidor consegue ter acesso às funcionalidades do cartão, ao mesmo passo, que aproveita os benefícios da corretora.
4. Inter (Melhores corretoras de investimento)
Para aqueles que desejam uma ferramenta de investimentos e um banco completo digital, talvez o Inter seja a escolha ideal! Com mais de 14 milhões de usuários no país, o banco Inter foi criado para simplificar a vida de milhares de pessoas.
O Inter lançou em 2019, uma plataforma que poderia ser vinculada à própria conta corrente do cliente, que foi denominada PAI. Por meio desta plataforma, é possível ter acesso a títulos de renda fixa com muitos recursos, bem como um home broker para fazer análises.
Assim como as empresas anteriores, o Inter oferece muito conteúdo educativo, com informação e recomendação para investimentos. Destacamos que o cliente Inter, terá acesso a vários serviços, como:
- Inter Bank ;
- Inter Invest;
- Inter Seguros;
- Inter Cel;
- Inter Shop e Inter Empresas.
Agora, na tabela abaixo, veja as vantagens e desvantagens do Inter:
| PRÓS | CONTRAS |
| Tarifas isentas; Conta digital gratuita; Saque grátis; Depósito de cheque mais fácil; Transferências TED ilimitadas e sem custo; Interface simples. | Atendimento apenas virtual; Limite de caixas eletrônicos; Inflexibilidade no aumento de crédito; Não há saques internacionais |
Em conclusão, o Inter entrega muitos benefícios que vão além do serviço de corretagem, para uma maior experiência. Tudo isso é entregue aos clientes do banco que usam o cartão Inter.
5. Nu Invest
Sobretudo, a Nu Invest era conhecida como Easynvest e foi adquirida pela empresa Nubank em 2020. É uma corretora indicada para investidores pequenos que possuem conhecimento básico no mercado financeiro.
Aliás, o Nubank é o 5° banco com grande número de clientes do Brasil, devido a isso, milhares de usuários terão acesso ao serviço do banco e da corretagem em um só aplicativo. A corretora de investimentos Nu Invest é referência nos temas de educação financeira, também abrange outras funcionalidades disponíveis, como Investflix, Invest News e o Nós, Mulheres Investidoras.
Ademais, a corretora oferece três diferentes plataformas para investir, caso fizer day trade, sendo eles: a Profit Pro, a Profit Plus e Easytrader. Para mais, poderá encontrar fundos de renda fixa e vários ativos financeiros de debêntures, CDBs, LCIs e LCAs, CRAs e CRIs, LIs e LHs. Veja os prós e contras em investir na corretora Nu Invest:
| PRÓS | CONTRAS |
| Aplicativo fácil de usar; Corretora presente há anos no mercado; Muitas vantagens para quem é cliente do Nubank; Taxas isentas; Possui baixo número de reclamações dos usuários; Avaliação satisfatória dos usuários; Grande comprometimento com a educação no setor das finanças. | Investimento de R$ 1.000,OO na renda fixa privada, sendo pouco acessível para pequenos investidores; Pouca quantidade de plataformas gráficas para os traders.i |
Mesmo tendo poucas desvantagens, a corretora Nu Invest entrega muitos pontos positivos para quem possui o aplicativo do cartão Nubank Roxinho. Sendo assim, vale a pena abrir uma conta, todavia, caso esteja insatisfeito, troque de corretora de investimentos sem hesitar, para evitar frustrações.
6. BTG Pactual (Melhores corretoras de investimentos)
Acima de tudo, esta é a melhor corretora de investimentos para quem é cliente de alta renda e precisa de um atendimento personalizado. É considerado o maior banco de investimentos e um dos mais tradicionais do país, desde 1983.
O BTG Pactual proporciona o serviço para gestão de patrimônio, para clientes que tenham um patrimônio grande. No geral, ela também analisa os investimentos, presta serviços para instituições, faz administração e gestão de ativos, como também tem intermediação de finanças e assessoria personalizada para auxiliar o cliente.
A diversidade de produtos é enorme, como ações, títulos de renda fixa, fundos e entre outros. Tenha em mente que conforme for efetuar operações, terá que pagar o custo da corretagem, este será proporcional à dimensão da negociação.
A corretora de investimentos BTG contém uma interface completa e precisa, e oferece interessantes opções de cartões de crédito. Os cartões contam suas respectivas funções:
- Contactless;
- Cartões virtuais;
- Acompanhamento de compras em tempo real;
- Carteiras digitais;
- Variação de limite e entre outros.
Neste momento, entenda os benefícios e malefícios da corretora de investimentos BTG Pactual:
| PRÓS | CONTRAS |
| Download para Android e IOS; Não há taxas de anuidade ou manutenção; Não cobra tarifas para TED e DOC; Assessoria personalizada BTG; Plataforma de investimentos completa; Proteção de FGC; Investimento no Tesouro Direto a partir de R$ 30,00; Acompanhamento evolutivo do seu patrimônio pelo Internet banking ou app; Cadastro de conta 100% digital. | Sem cartão virtual; Não é permitido recarga de celular; Não tem cartão de crédito-débito; Não é permitido depositar cheques por foto; Não é permitido pagamentos de tributos, contas e boletos; Transferências apenas do titular. |
Enfim, o BTG Pactual entrega muitos benefícios aos seus clientes para aproveitarem ao máximo.
7. Clear (Melhores corretoras de investimento)
A princípio, essa corretora de investimento foi fundada no ano de 2012, objetivando oferecer métodos de negociação modernos e inovadores com ótimos preços. Em 2014 foi adquirida pela empresa XP Inc. São mais de 1 milhão de clientes e sob custódia tem mais de R$300 bilhões.
Todavia, a corretora Clear é direcionada apenas para investidores e traders experientes. Porém, ela não possui renda fixa ou fundos de investimentos, conta apenas com plataformas para negociação na bolsa de valores.
Para quem realiza day trade, na plataforma estão disponibilizados:
- FlashTrader;
- Profit Pro;
- Tryd Pro;
- SmarttBot;
- TradeZone e entre outros.
Caso se interesse por algum deles, deve verificar qual a que mais se adequa ao seu perfil, além de que estes recursos de investimentos têm preços variados, muitas vantagens e ferramentas. Veja as vantagens e desvantagens da corretora de investimento Clear:
| PRÓS | CONTRAS |
| Todas as taxas isentas; Aceita conta para menores de idade e PF; Conta digital; Entrega cartão de débito e crédito; Diversos blogs e conteúdos educacionais. | Não aceita conta conjunta e PJ; Não fornece fundos para investimento e renda fixa privada; Investidores não residentes, sem representante legal não são aceitos. |
Você notou que na corretora Clear não é cobrada nenhuma taxa, não é? Mas, é importante mencionar que para ser isenta, deve-se utilizar o sistema de Zeragem Compulsória.
8. Modalmais
A corretora de investimentos Modalmais foi desenvolvida com a proposta de oferecer facilidade e meios para operações de trades. Ademais, ela dispõe de diversos planos de corretagem por assinatura, sendo elas:
- Plano AAI;
- Plano Grátis;
- Trader Raiz;
- Somos Traders e outros mais;
Salientamos que cada plano conta com preços e benefícios divergentes para melhor atender as exigências de todas as pessoas. Aliás, também terá acesso a recursos bancários através do ModalMais Conta Digital.
Para complementar as necessidades do usuário, a Clear contém todo um material educacional e recomendações para investir. Algumas das vantagens e desvantagens da corretagem da Clear:
| PRÓS | CONTRAS |
| Aceita conta de pessoa física e jurídica, menores de 18; Aceita conta conjunta; Possui calculadora de IR e plataformas gráficas simples; Planos de assinatura; Assessoria especializada; Permite conta digital, empréstimos e cartão de débito/crédito; Vários conteúdos educacionais, notícias e blogs. | Possui zero corretagem para Flls (demais produtos R$ 1,99); Investidores não residentes que não tem representantes legais não são aceitos. |
Ao longo dos anos, a melhor corretora de investimento Clear vem aprimorando seu atendimento e serviços. Assim, é adequada para pessoas que querem fazer empréstimos, conta digital e entre outros.
9. Guide (Melhores corretoras de investimento)
Para aqueles que precisam de auxílio na carteira de investimentos, a corretora de valores Guide é uma boa alternativa. Isso porque, a instituição focada principalmente, em guiar seus clientes tanto na gestão de patrimônio ou serviço personalizado da assessoria.
Agora, verá os benefícios e malefícios da Guide Investimentos:
| PRÓS | CONTRAS |
| Possibilita ao cliente criar subcontas; Recomenda carteiras, realiza análises e relatórios; Simulação de investimentos; Clubes de investimento; Contém podcast, blogs, artigos de notícias e conteúdo educacional; Tem seguro de vida, previdência privada e empréstimo. | Menores de idade não são aceitos; Pequenos investidores de bolsa podem pagar uma alta corretagem; Investidores não residentes não são permitidos. |
Por fim, a Guide Investimentos é a melhor corretora de investimentos, não só por entregar apenas um portfólio de produtos amplo, como também oferece ao usuário um atendimento de qualidade.
10. Passfolio Investimentos (Melhores corretoras de investimentos)
A instituição Passfolio foi criada em 2018, para quem quer começar a fazer investimentos em criptomoedas ou em Bitcoins. É uma empresa democratizada que foca no acesso fácil, seguro e preciso no setor financeiro.
Um dos seus principais pontos positivos, é a possibilidade de realizar negociação de criptomoedas, além de enviar recursos por um sistema interno. Confira os prós e contras da Passfolio:
| PRÓS | CONTRAS |
| Entrega diversas plataformas educacionais 100% em português; Recomendações de carteiras, segundo seu perfil; Práticas rígidas de segurança; Acesso fácil a criptomoedas; Planos grátis e Pro; Abertura de conta digital; Cartão de débito internacional. | Falta de relatórios descompensados para declaração de IR; Não é disponibilizado na versão desktop. |
Em conclusão, se busca por uma plataforma no setor de finanças internacional, com mais praticidade e menos papelada, é viável considerar como escolha, a corretora de investimentos Passfolio.
Como devo escolher a melhor corretora de investimentos?
Antes de mais nada, escolher a melhor corretora de valores pode depender de vários fatores, pois cada pessoa tem necessidades diferentes. Aqui, verá algumas dicas que vão te auxiliar a tomar a decisão correta:
Regulação e segurança
Verifique se a corretora está devidamente regulamentada pelas autoridades competentes do país onde está localizada. Isso garante que a empresa esteja conforme as normas e uma proteção aos seus investimentos.
Taxas e comissões
Considere custos como taxas de correção, taxas de custódia, taxas de transferência, entre outros. Essas despesas podem afetar seus rendimentos e retornos ao longo do tempo, por isso, é importante entender a estrutura de preços da corretora.
Produtos e serviços oferecidos
Verifique quais produtos de investimento a corretora oferece. Por exemplo, se você tiver interesse em investir em ações, certifique-se de que a corretora possui uma ampla seleção de ações negociáveis. Ademais, considere a oferta de acesso a outros produtos, como títulos, criptomoedas, fundos e entre outros.
Plataforma de negociação
Avalie se é fácil de usar, se possui recursos avançados (como gráficos, ferramentas de análise técnica, alerta de preço) e se está disponível em dispositivos móveis.
Suporte ao cliente
Esteja conferindo se a empresa oferece suporte por telefone, e-mail ou chat ao vivo, e qual o horário de funcionamento para possíveis dúvidas ou problemas.
Reputação e estimativas
Leia estimativas e opiniões de outros clientes para ter uma ideia da experiência geral de outras pessoas com a corretora.
Recursos educacionais
Pesquise se a corretora ferramentas educacionais como cursos, artigos, vídeos informativos, webinars. Isso pode ser útil, especialmente se for um investidor iniciante em busca de aprendizado adicional.
Logo, deve lembrar que a escolha da melhor corretora de investimentos depende do que precisa no momento. Sugerimos que compare várias corretoras e considere os fatores mencionados acima antes de decidir.
Conclusão melhores corretoras de investimentos
Nesta matéria, explicamos sobre as melhores corretoras de investimentos, e que a instituição ajuda a facilitar a compra e venda de ativos. Além disso, para uma corretora ser confiável é de extrema relevância, que esteja com as regulamentações em dia.
Ademais, mostramos o ranking das 10 melhores corretoras de valores, bem como suas vantagens e desvantagens, custos, serviços de planos de assinatura e conteúdos educacionais. Não existe uma única corretora que seja a melhor entre todas, mas aquela que entrega os serviços, conforme sua demanda.
Afinal, estar bem informado sobre o mercado financeiro, entender suas metas de investimento e ter uma estratégia clara também são aspectos importantes para o sucesso financeiro.
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