Melhores Corretoras Para Pequenos Investimentos: Veja a Lista Completa

São diversas as melhores corretoras para pequenos investimentos, então, como decidir a mais adequada para usar? Bom, para fazer isso é importante conhecer cada uma das corretoras, entendendo seus principais benefícios e pontos negativos.

Além disso, é importante analisar as tarifas cobradas, já que, para comprar uma ação ou qualquer outro ativo, muitas vezes é necessário pagar uma taxa, isso é algo comum no mercado financeiro. Ainda assim, entre as melhores corretoras para pequenos investimentos encontra algumas que trabalham com corretagem zero.

Verá os principais detalhes sobre as várias corretoras que um iniciante pode estar usando e ao fim entenderá qual a melhor para usar e começar a construir sua estabilidade financeira.

1. Toro Investimentos

Hoje a Toro Investimentos tem mais de 800 mil clientes, permitindo que todos os pequenos investimentos que usam essa corretora podem aplicar em:

• Tesouro Direto (Renda fixa pública);
• LC, LCI, LCA, CDB, Debêntures (Renda fixa privada);
• Ações, Fundos de Investimentos, Fundos Imobiliários, Opções, Futuros (Renda Variável).

Outra vantagem é que não precisa pagar nenhuma tarifa para abrir sua conta, pois a Toro trabalha com custo zero, seja na abertura da conta, investimento em renda fixa e em renda variável.

Em suma, a Toro Investimentos é uma das melhores corretoras para pequenos investimentos que buscam aplicar dinheiro nos mercados tradicionais. Por outro lado, se pensa em investir em criptomoedas, ou no exterior, recomendamos que escolha outra.

2. Inter (Melhores corretoras para pequenos investimentos)

A princípio, o Banco Inter é conhecido por conta do cartão de crédito Inter que já fornece uma grande quantia de vantagens aos clientes. Todavia, a instituição resolveu facilitar a vida aos clientes, se tornando um dos melhores bancos para investir, com possibilidades de aplicação em renda fixa, renda variável e fundos de investimentos.

No que diz respeito às tarifas, o Banco Inter consegue entregar custo zero em todas as aplicações, sendo uma tremenda vantagem para quem é um investidor iniciante e não quer pagar tarifas.

Sobretudo, ela se destaca com os investimentos em dólar, o que é indicado para quem não quer ter toda a sua economia no Brasil, protegendo seu dinheiro em uma eventual crise financeira.

3. Rico

Um dos principais pontos benéficos da Rico é a confiança que ela demonstra aos clientes ficando nítido o quanto a sua reputação no Reclame Aqui, onde ela possui nota 8,0 e um índice de solução dos problemas de 86,6%.

Além disso, possui um aplicativo bem fácil de utilizar onde consegue acompanhar a movimentação da bolsa de valores e fazer investimentos seja em renda fixa variável ou fundos de investimento.

A abertura das contas na Rico é bem simples, podendo fazer o preenchimento do cadastro em poucos minutos ao acessar o site da corretora (https://cadastro.rico.com.vc/cadastro).

Em síntese indicamos a Rico para todos os investidores iniciantes que procuram uma corretora simples, mas que te ajude a aplicar seu dinheiro da melhor forma.

Desvantagens

4. XP Investimentos (Melhores corretoras para pequenos investimentos)

A XP Investimentos é uma das corretoras que mais entregam possibilidade de investimentos, te ajudando a conseguir atingir sua liberdade financeira. Além disso, eles trabalham com custo zero em muitas aplicações.

A XP Investimentos foi fundada em 2001. Época em que poucas pessoas conseguiam investir. Hoje a XP ajuda mais de 1 milhão de investidores a conseguir investir seu dinheiro da melhor forma.

Um fato interessante sobre essa corretora para pequenos investimentos é que ela foi a primeira a disponibilizar cursos e já formou mais de 600 mil pessoas.

As possibilidades de aplicação que tem ao investir com ela são variadas, desde renda fixa (CDB, LC, LCA, LCI), até renda variável (Flls, Opções, Futuros, ETFs).

Por fim, poderá ver a situação dos seus investimentos e acompanhar o que está acontecendo no mercado financeiro até as do aplicativo da corretora, onde consegue investir em todos os títulos mencionados anteriormente, além de poder movimentar seu dinheiro da forma que desejar.

5. Sofisa Direto

Primordialmente, o Sofisa Direto é um banco que fornece duas possibilidades de investimentos que são em renda fixa ou fundos. Desse modo, ele consegue aplicar seu dinheiro em títulos de risco moderado e com um rendimento acima de 10% ao ano.

O melhor é que para investir nesses 2 ativos não vai precisar pagar nada de corretagem. Sobretudo, a instituição demonstra ser muito confiável, já que sua nota no Reclame Aqui é 8,3.

Desse modo, para quem deseja investir em um banco, a fim de ter tudo centralizado em um único lugar, vale a pena estar usando o Sofisa Direto.

6. BTG Pactual

Saiba que quem usa o BTG Pactual consegue aplicar em renda fixa renda variável fundos de investimento e até mesmo na previdência. Contudo, ela cobra corretagem nas aplicações o valor oscila de R$ 4,50 até R$ 0,25, conforme investe em maiores quantias, a corretagem diminui.

Ademais, tem acesso a outros recursos interessantes, como o simulador de investimento, assessoria para construir nas melhores aplicações e cartão de crédito. Desse modo, consegue ter todo apoio para conseguir investir com segurança, evitando que perca dinheiro.

A confiança que o BTG demonstra é grande, por isso a nota é 8,6 no Reclame Aqui e eles possuem um índice de resolução dos problemas de 89,9%, uma taxa extremamente alta.

7. Órama (Melhores corretoras para pequenos investimentos)

A Órama entrega um sistema extremamente interessante, pois, essa permite que invista seja em conta PF, PJ ou ainda se estiver usando uma conta para adolescentes.

No que diz respeito às aplicações financeiras, o Órama consegue fornecer aos clientes um gráfico onde verifica como estão os títulos onde aplicou seu dinheiro. Além de recomendar carteiras de investimentos de acordo com seu perfil de investidor.

Afinal, a Órama é confiável? Muitos investidores têm essa dúvida. Bom, no Reclame Aqui a empresa recebe uma avaliação em 8,1 e busca responder o mais rápido possível os clientes. Outro indicativo de que a Órama é confiável é o pequeno volume de reclamações, feitas de 2020 a 2023 apenas 902 reclamações.

 8. Clear

A princípio saiba que a Clear pertence ao grupo XP Inc. Por essa razão, ela ajuda quem é que o investidor a conseguir aplicar em tesouro direto, ações, ETFs, fundos, futuros, opções, entre outros.

A nota geral dessa corretora é 8,1 no geral (dado que considera as reclamações feitas de 2020 a 2023). O índice de solução está em 85,3%.

Ademais, a abertura de conta na Clear é simples, consegue fazer isso acessando o site oficial da empresa, ou ainda através do app dessa corretora para pequenos investimentos.

Indicamos a Clear principalmente para Traders, Por conta das salas ao vivo e também das plataformas fornecidas que auxiliam o investidor que compra e vende ações no mesmo dia a ter todo suporte necessário para evitar perdas nessa modalidade de aplicação de alto risco.

9. NuInvest (Melhores corretoras para pequenos investimentos)

A maioria dos investidores resolve começar através da renda fixa, na corretora NuInvest, tem a possibilidade de investir em CDB (Certificado de Depósito Bancário), um dos melhores títulos de renda fixa. Todavia, se cogita começar na renda variável, o NuInvest também tem alternativas de aplicação em fundos de investimentos e ações, títulos de maior risco, porém que podem trazer um retorno mais elevado também.

Além de todos os recursos da corretora, também consegue fazer uso do cartão Nubank Roxinho, o qual é um cartão simples, mas que entrega funcionalidades interessantes.

Aliás, se não quer ter uma conta em uma corretora e outra em um banco, o NuInvest é perfeito, pois consegue mover o dinheiro com liberdade da conta corrente Nubank para a NuInvest. Sobretudo, a reputação é boa, tendo um índice de solução de 82,2% no Reclame Aqui.

10. Modalmais

Investir não é algo fácil, principalmente quando está começando, por isso, pode escolher uma carteira recomendada pela Modalmais.

Contudo, no longo prazo apenas utilizar a carteira recomendada não é um bom negócio. Logo, o ideal é que faça isso enquanto faz os cursos disponibilizados que entrega o conhecimento básico que precisa para começar a decidir quais ativos valem a pena por conta própria.

Por outro lado, no quesito confiabilidade, a Modal Mais tem um alto índice de solução dos problemas, sendo de 91%, razão pela qual nos últimos 6 meses ela teve nota 8,6 e ainda recebeu o certificado RA1000.

11. Avenue

Mesmo que seja um pequeno investidor, será interessante deixar parte do seu patrimônio no exterior, pois em uma eventual crise econômica nacional ainda terá parte do seu patrimônio rendendo lucros, caso invista o dinheiro em um país de economia forte.

Sem dúvida, quando se trata desse assunto a Avenue é muito utilizada, pois ela trabalha com ativos da bolsa de valores americana, onde estão os principais ativos de várias instituições, além da economia estadunidense ser muito forte.

A nota da Avenue no Reclame Aqui é 8,4 e o índice de solução das reclamações, bem como a porcentagem de resposta é alta, demonstrando um bom atendimento por parte da instituição.

12. Itaú Corretora (Melhores corretoras para pequenos investimentos)

A Itaú Corretora é uma das corretoras mais confiáveis do mercado, com possibilidades de investir em renda fixa, variável e fundos. Além de conseguir integrar sua conta Itaú na corretora.

Em primeiro lugar, saiba que a Itaú Corretora é a melhor escolha para pequenos investimentos, desde que já possua conta no Banco Itaú e movimente dinheiro regularmente por ela.

Quem opta por abrir conta nessa corretora de investimentos consegue aprender muito sobre os ativos disponíveis, pois, há uma variedade de cursos para te ensinar a analisar uma empresa antes de comprar uma ação ou alvo dela.

Ademais, os clientes Itaú conseguem usar o íon Itaú, por onde controla todos os seus investimentos e ainda recebe todos os dias notícias do mundo que podem impactar no valor das ações.

Cobra taxas de acordo com a quantia que opera (0% a 2%)

Dicas para pequenos investidores começaram do jeito certo

Para ter sucesso ao investir é preciso conhecer mais do que as melhores corretoras para pequenos investimentos. Para te ajudar a ter bons resultados ao aplicar seu dinheiro, confira as dicas abaixo.

1.  Descubra qual seu perfil de investidor

A primeira coisa que todo investidor deve fazer é encontrar o seu perfil, existem 3 principais:

Perfil de Investidor	Características
Arriscado	Assumes mais risco; Prefere investir em operações como criptomoedas; Day Trade;Foca no curto prazo.
Moderado	Gosta de correr riscos, mas, é precavido; Tem uma reserva de emergência; Arrisca com segurança; Diversifica seu patrimônio
Conservador	Preza pela segurança; Foca mais no longo prazo; Demora muitos anos para colher os resultados de seus investimentos.

Entre todos eles o melhor é o moderado, já que o de perfil arriscado corre riscos demais e acaba perdendo muito dinheiro. Nesse processo principalmente quando se é um pequeno investidor e ainda não se tem muito conhecimento sobre o mercado.

Por outro lado, o conservador corre poucos riscos. Ou seja, investe em títulos que trazem pouca rentabilidade. Dessa maneira, acaba perdendo ótimas oportunidades.

2. Construa uma reserva de emergência antes de começar a investir

A maioria dos investidores tem um prejuízo, isso porque não consta uma reserva de emergência antes de começar a investir em títulos de alto risco.

Como o próprio nome já diz reserva de emergência ao dinheiro reservado para situações onde não há outra saída é necessário utilizar a quantia. Os economistas indicam que tenha 5 meses do seu gasto mensal guardado. Desse modo, caso venha a perder dinheiro investindo, ou aconteça alguma situação inesperada, tem o dinheiro para resolver o problema.

3. Crie metas realistas e objetivas

É comum que investidores iniciantes criem metas impossíveis de serem alcançadas, por estar começando, não espere obter um bom rendimento no primeiro mês. Geralmente os compradores de ativos, conseguem obter de 10% a 12% em seus primeiros anos.

Logo essa é uma meta bem plausível e acima disso vai exigir que tenha mais conhecimento do mercado o que exige que faça cursos sobre o mercado financeiro.

4. Diversifique seus investimentos

É comum que as pessoas invistam apenas em um tipo de ativo, por exemplo, deixa todo o dinheiro aplicado em CDB ou todo em ações. O problema disso é que se acontecer uma oscilação no mercado que afete drasticamente o ativo em que seu dinheiro está aplicado poderá perder o lucro, ou ainda, acabar com menos dinheiro do que quando começou.

Logo, a melhor escolha é que diversifique o patrimônio, seguindo a regra do 50,30,20. Funciona assim:

50%	Investimentos de baixo risco (CDB, LC, Flls
30%	Investimentos sustentáveis, mas, com um risco mais elevado (Ações)
20%	Investimentos de alto risco (criptomoedas, NFTs)

Dessa maneira, vai ter boa parte do seu patrimônio protegido, mas se surgir uma boa oportunidade em algum outro segmento de maior risco, pode aplicar dinheiro, aproveitando a chance.

5. Reinvista os rendimentos que obtiver

Um erro comum cometido por todos os investidores iniciantes é apenas sacar o lucro dos investimentos.

Porém, quem busca realmente atingir a liberdade financeira deve sempre reinvestir o dinheiro para que assim crie a “bola de neve positiva”.

Bola de neve negativa: quando acumula dívidas que não consegue pagar, fazendo com que fique endividado;

Bola de neve positiva: acúmulo de ativos investidos, que vão trazendo maior rentabilidade por conta dos juros compostos, fazendo com que consiga sua liberdade financeira.

Então, no final do ano, quando verificar o rendimento do seu dinheiro, o ideal é que deixe o dinheiro investido e coloque mais dinheiro do seu bolso no investimento.

Seguindo essas dicas e escolhendo uma das melhores corretoras para pequenos investimentos obterá um bom retorno, conseguindo melhorar a qualidade de vida de sua família.

Conclusão sobre as melhores corretoras para pequenos investimentos

Demonstramos detalhadamente cada uma das melhores corretoras para pequenos investimentos, explicamos detalhes sobre as suas tarifas bem como suas principais vantagens e desvantagens.

Além disso, verificou 5 dicas essenciais que quando aplicadas vão fazer com que consiga obter um ótimo lucro em todas as aplicações financeiras que efetuar.

Abaixo você vê outras matérias importantes que também podem te auxiliar a se tornar um investidor cada vez melhor. Ademais, se tem algum amigo ou parente que está começando a investir e ainda não se decidiu sobre qual corretora utilizar, envie essa matéria para ele.