Usar carteiras digitais facilita a vida, pois pode pagar suas contas com agilidade quando usa esse recurso. Por isso, conheça neste post as melhores carteiras digitais de 2023.
Sobretudo, além de ver as melhores carteiras digitais de 2023, entende os principais produtos e serviços que os bancos que trabalham com a carteira digital têm a oferecer.
Desse modo, escolhe uma instituição bancária que utilize uma carteira digital e te entregue um bom cartão de crédito, entre outros serviços. Então, continue lendo se quer encontrar a melhor carteira digital para você.
1. PicPay
Em primeiro lugar, saiba que o PicPay oferece vários recursos além de ser uma das melhores carteiras digitais de 2023. A vantagem de utilizar o PicPay é que ele entrega um bom cartão de crédito e a conta terá rendimento de 102% do CDI.
Dessa forma, consegue usar uma excelente carteira digital e ainda ter o dobro do rendimento da poupança.
Bom, para poder usar esse recurso no PicPay deve ter 16 anos no mínimo, pois, essa empresa é uma das melhores contas digitais para menores de 18 anos.
Sobretudo, pode pagar suas compras, seja por Pix, ou escaneando o QR Code, além de poder usar a carteira digital ou em praticamente todas as maquininhas de crédito.
Outros recursos interessantes do PicPay, são o seu cartão de crédito, esse não cobra anuidade e ainda te ajuda através do cashback. Por outro lado, pagar boletos pelo Internet Banking e se precisar, pode parcelar essa conta em até 12z;
Assim sendo, saiba que a reputação dessa empresa nos últimos 6 meses recebeu nota 7 no Reclame Aqui sendo considerada boa.
Em suma quem usa a carteira digital PicPay tem esses recursos e consegue ter comodidade para o dia a dia, pagando suas compras com agilidade, além de ter um rendimento na conta superior a 100% do CDI e um bom cartão de crédito.
2. PayPal (As melhores carteiras digitais de 2023)
A segunda carteira digital é o PayPal, para conseguir utilizá-lo deve ser maior de idade e ser brasileiro além de ter um número de celular ativo. No geral, ele funciona muito bem tanto para quem busca uma conta para PF ou uma conta para empreendedor.
Ademais, no PayPal você vai conseguir fazer o cadastro de vários cartões de crédito, o que te ajudará a pagar suas contas em pouco tempo, tendo tudo organizado em apenas um lugar. Não importa se você utiliza um cartão de um banco tradicional ou digital, o PayPal permite o cadastro de qualquer um.
Sobretudo, pode fazer transferências (TED, Pix e DOC) sem ter nenhum e se precisar pode efetuar câmbio do dólar para o real ou real para dólar, pagando a tarifa de 3,50%.
Ademais, ele faz com que tenha mais segurança contra golpes, por conta do PayPal ter um sistema de segurança que sempre monitora possíveis fraudes, protegendo seu dinheiro de golpistas. Ainda assim, se acontecer de cair em um golpe, pode contatar a empresa para reaver o dinheiro, ou aquele custo seja retirado da sua fatura do cartão.
A reputação da empresa no Reclame Aqui é ótima, sendo 8,3 e tendo respondido todas as reclamações realizadas pelos clientes.
Ao utilizar o PayPal terá uma boa carteira digital, que aceita vários cartões de crédito e ainda te ajuda a pagar suas despesas.
3. Mercado Pago
Bom, para utilizar a carteira digital Mercado Pago deve ter 18 anos, não importando a sua nacionalidade. Ela funciona de uma maneira bem interessante, fornece funções que te ajudam a comprar no Mercado Livre economizando.
Aliás, essa é uma boa carteira digital para deixar seu dinheiro parado, pois ele rende 100% do CDI, o que é ótimo se você está buscando investir com segurança.
Bom, as transações também são isentas de taxas, o único custo que terá é se for sacar no Banco24Horas, então terá que desembolsar R$ 5,90. O Internet Banking ainda te permite recarregar seu celular, ganhar pontos no Mercado Livre, parcelar boletos e solicitar empréstimos, sem falar do cartão de crédito Mercado Pago, onde consegue um bom limite de crédito.
Muitas pessoas têm dúvida sobre a reputação do Mercado Pago, bom, no Reclame Aqui ele tem nota 7,3, o que é uma média boa.
Se quer abrir conta nessa que é uma das melhores carteiras digitais de 2023, acesse a página de cadastro do Mercado Pago (https://www.mercadopago.com.br/hub/registration/landing). Então, só precisa informar os dados que o Mercado Pago pedir e aguardar a aprovação de sua conta, que leva no máximo 5 dias.
4. PagBank (As melhores carteiras digitais de 2023)
O PagBank é uma das contas digitais para PJ mais utilizadas, pois, ele tem vários recursos que auxiliam o empreendedor a tocar um negócio de maneira mais prática.
Por ele além de conseguir utilizar uma boa carteira digital, ainda consegue ter um cartão de crédito que terá um bom limite, principalmente se tiver uma empresa que está estabelecendo. As transferências que fará com essa carteira digital não tem custo.
Se quiser abrir conta no PagBank precisa ter CPF e ser maior de idade, quem não tem empresa pode usar essa carteira digital também, mas, ela é mais indicada para empreendedores, por conta de recursos como a maquininha de crédito e emissão de boletos.
Por ele vai conseguir fazer o cadastro de cartões de crédito além de solicitar empréstimos caso precise de dinheiro. A boa notícia é o rendimento que essa conta tem, pois ela é de 110% do CDI. Além disso, também houve um cashback de 2% ao comprar em empresas parceiras. Somado a isso, a reputação da empresa é excelente, tendo o certificado RA1000 (só é adquirido por instituições que resolvem mais de 90% das reclamações) e a nota deles é 8,3.
Basicamente, o PagBank é uma excelente carteira digital que serve para PJ, mas, se apenas é pessoa física, pode usar também. A abertura de conta é simples, podendo realizar o cadastro pelo aplicativo ou site da empresa.
5. BanQi
Essa carteira digital pertence à rede de lojas Casas Bahia, que busca entregar um bom serviço aos clientes, facilitando a vida deles através dessa conta digital.
Pois bem, pode usar o BanQi em várias carteiras digitais, pagando suas finanças apenas aproximando seu celular da maquininha de crédito. Ele oferece um cartão pré-pago, sendo um dos mais usados por quem precisa desenvolver controle financeiro. Por ele pode efetuar transferências Pix e não será cobrado taxa de anuidade.
O BanQi tem uma boa reputação, recebendo nota 8,1 no Reclame Aqui e tendo um índice de resolução dos problemas de 84,5%.
Para quem faz compras nas Casas Bahia, ainda tem outras vantagens, como o cashback de 1%, acesso a descontos exclusivos. Em suma, essa é uma opção para usar em carteiras digitais, oferece serviços bem simples, mas que te ajudaram em sua rotina.
6. RecargaPay
Quem usa a carteira digital RecargaPay consegue ter um alto rendimento, pois entrega 100% do CDI. Aliado a isso, o Recarga Pay ainda te ajuda a pagar suas contas pelo aplicativo, podendo parcelar boletos ou fazer transferências.
Há também cashback por ele, obtendo até 10% do dinheiro de volta, a depender da loja onde faz compras. Por outro lado, consegue ter desconto depois do vale presente, este pode chegar em 13%;
Se precisar, o RecargaPay oferece algumas possibilidades de empréstimo, principalmente o empréstimo pessoal, onde vai receber o dinheiro em no máximo 24 horas.
Se tem desconfiança com as relações da instituição, saiba que nos últimos 6 meses a nota deles foram 7,9 e obtivemos muito se de solução de 81,5% logo, é uma empresa confiável
7. 99Pay
A 99 é uma empresa conhecida no Brasil, sendo a principal concorrente da Uber na área de transporte. Eles lançaram o 99Pay, uma iniciativa que ajuda os clientes do app de transporte a terem um alto rendimento e pagar suas viagens.
O foco da empresa é realmente proporcionar um ecossistema interligado para o cliente, assim ele consegue utilizar a própria carteira digital do aplicativo de transporte urbano tendo tudo em apenas um lugar.
A instituição oferece uma boa variedade de serviços, desde o pagamento das corridas, recarga de celular, pagamento de boletos e a emissão de QR Code para fazer a cobrança de dívidas.
O dinheiro que você deixar na conta 99Pay vai ter um rendimento de 220% do CDI, sendo uma das maiores rentabilidades do momento.
Todavia, a reputação da empresa é algo que deve se preocupar, Nos últimos 6 meses a média obtida pela instituição foi baixa no Reclame Aqui, ficando apenas em 6,2, por conta da instituição resolver apenas 62,8% das reclamações, porém, foram respondidas 100% dos questionamentos.
Desse modo, se está acostumado a utilizar esse app de transporte urbano utilizado 99Pay vai tornar a sua vida ainda mais fácil além de ter todos os serviços mencionados à sua disposição.
8. Google Pay
A Google Pay funciona somente em aparelhos Android, é uma facilidade para fazer compras, podendo até mesmo interligá-la com outras das melhores carteiras digitais mencionadas, como o PayPal e PicPay.
A empresa aceita vários cartões de crédito se é um banco tradicional como o Bradesco ou uma instituição bancária sem burocracia como o banco Inter, por exemplo.
Por ele, paga as suas contas apenas confirmando a sua identidade, que pode ser feita com a identificação do seu rosto ou a digitação da senha do seu aparelho celular.
Não há como verificar a reputação do Google Pay, pois ele apenas faz a interligação entre o banco que você usa e a facilidade para pagar as contas apenas aproximando o celular ou digitando a senha. Se decidir utilizar esse recurso fornecido pela Google, analise bem a reputação do banco em que tem conta aberta.
9. Bitz
Em primeiro lugar, a Bitz é uma empresa ligada ao Banco Bradesco, ela busca fornecer uma carteira digital de fácil utilização pelo usuário, conseguindo fornecer isenção de taxa, tanto para transferências, quanto para anuidade. Se precisar do dinheiro físico, pode usar o Banco24Horas, não havendo a necessidade de pagar taxa.
Se pensa em poupar dinheiro, o Bitz também é indicado, pois, quantias acima de R$ 10,00, rendem 100% do CDI. Além disso, consegue receber cashback nas lojas que são parceiras e usar a conta em carteiras digitais.
A reputação dessa instituição é boa, tendo nota 7,4 no Reclame Aqui e tendo respondido boa parte das reclamações feitas nos últimos 6 meses.
Em síntese, o Bitz é uma alternativa de carteira digital interessante, principalmente se tem conta no Banco Bradesco, pois pode fazer a interligação entre elas.
10. Samsung Pay (As melhores carteiras digitais de 2023)
Em primeiro lugar, a carteira digital Samsung Pay apenas funciona para aparelhos da marca. Esse é um recurso que facilita a vida, pois para compra em lugares físicos apenas precisa aproximar o aparelho celular ou ainda o relógio digital Samsung para efetuar o pagamento.
Essa carteira aceita vários cartões de crédito, que são aceitos nesse cartão, mas, precisa ficar atento aos bancos parceiros da Samsung, eles são:
- Banco Bradesco;
- Banco do Brasil;
- Banco Itaú;
- Bancoob.
- Banestes;
- BanPará
- Banrisul;
- BV;
- C6 Bank;
- Caixa Econômica Federal;
- Credicard;
- Neon;
- Next
- Nubank;
- Porto Seguro
- Sagra
- Santander;
- Sicredi;
- TRIGG;
- XP Investimentos.
Se tem algum cartão de crédito desses bancos saiba que ao utilizar um aparelho da Samsung poderá utilizar a carteira digital. Lembrando que precisará aprovar o cadastro do cartão de crédito ou débito através do Internet Banking. Não se preocupe, o aplicativo é bem intuitivo e ele vai te ajudar em todo esse processo.
11. Apple Pay (As melhores carteiras digitais de 2023)
Do mesmo modo que o Samsung Pay é apenas funciona em aparelhos dessa marca, a Apple Pay apenas vai funcionar em iPhones e demais aparelhos da instituição.
Após fazer o cadastro do cartão de crédito ou débito na carteira digital o pagamento é feito de maneira simplificada, apenas precisa apertar 2 vezes o botão de ligar/desligar. Desse modo será ativado o recurso, mas somente poderá fazer o pagamento após fazer o Face ID ou digitar a senha.
Não são todos os bancos, que são aceitos nesta carteira digital, no Brasil, as seguintes instituições são aceitas:
- BTG Pactual;
- C6 Bank;
- Banco BRB;
- Banco do Brasil;
- Banco Inter;
- Itaú;
- Nubank;
- Banco Original;
- XP;
- Bradesco;
- RappBank;
- Santander;
- Unicred;
- Wise;
- Sicredi;
- Porto Seguro;
- Crypto.com
- Banco Digio.
Para conseguir cadastrar o cartão é bem simples, primeiro pesquise no iPhone “carteira” Então clique em adicionar novo cartão preencha os dados dele.
Assim, o app do banco enviará uma notificação pedindo a aprovação. Só precisa confirmar e pronto já pode pagar suas contas apenas aproximando seu celular ou Apple Watch.
O quão seguras são as carteiras digitais?
Entenda que uma carteira digital tenha um sistema de segurança bem estabelecido e apenas autoriza o pagamento quando você digita a senha ou escaneia o seu rosto.
Ainda nesses casos, se a aquisição for de um valor fora do seu padrão, o banco nega a realização da compra. Por exemplo, você sempre está acostumado a realizar compras de R$ 1.000,00 no crédito ao longo do mês, em algum momento decide gastar R$ 5.000,00, o banco vai identificar como atividade suspeita e não permitirá a compra.
Se ainda assim acabar caindo em um golpe é possível entrar em contato com o banco, informando que sofreu um golpe ou ainda que teve seu aparelho celular roubado.
Logo, as carteiras digitais são seguras, tendo um sistema de segurança que é difícil burlar, além de ter o sistema do banco que também ajuda a identificar atividades suspeitas e evitar golpes.
Como decidir qual carteira digital usar?
Bom, para conseguir decidir uma opção entre as várias carteiras digitais, deve primeiro identificar aquilo que precisa, se apenas quiser uma facilidade para pagar as contas é melhor optar pela Apple Pay, Google Play ou Samsung Pay agora se pensa na rentabilidade da carteira digital escolha outras opções.
Sobretudo analise as vantagens oferecidas e sempre considere a reputação da empresa, pois é um forte indicativo que ela demonstra confiança e segurança.
Conclusão sobre as melhores carteiras digitais de 2023
Mencionamos as 11 principais carteiras digitais de 2023 e explicamos os principais recursos e serviços que cada uma delas oferece. Algumas possuem uma rentabilidade elevada enquanto outras se destacam pela grande variedade de cartões aceitos, o caso, por exemplo, da Samsung Pay.
Ademais explicamos porque é seguro utilizar a carteira digital. Outro ponto além dos mencionados anteriormente é que quem usa uma carteira digital não precisa andar com o cartão físico, ótimo para evitar situações de roubo.
Com base nos dados mencionados conseguirá decidir qual é a melhor carteira digital de 2023 para você.Esteja enviando esse post para seus amigos e familiares para que esses também conheçam as carteiras digitais de 2023 que mais valem a pena, assim todos vão conseguir pagar suas contas rapidamente.
